Высокий процент

Куда вкладывать деньги

Высокий процент при вложении денег для меня – это такой процент, который выше инфляции. Куда вложить сбережения, если депозиты в Санкт-Петербурге предлагаются под невысокий процент, да и что там у депозитов, с инфляцией?

Я уже писал на блоге свои соображения о том, почему банковский процент не догоняет инфляцию, но, ввиду важности этого момента, все равно повторюсь и в этой статье. У нас в РФ, если проценты по вкладу в банке превышают размер ключевой ставки ЦБ на 5%, то банк обязан удержать налог с физического лица (вкладчика) на получение материальной выгоды по ставке 35%.

Ключевая ставка сегодня, в 2016 году, после 14 июня составляет 10,5%. Таким образом, если проценты по вкладу превышают 10,5% + 5% = 15,5% годовых, то с превышения следует удерживать налог по ставке 35%. Например, (чисто теоретически) если ставка по вкладу составляет 18%, то 18% — 15,5% = 2,5% являются налогооблагаемой базой. То есть, положил на вклад 10 000 рублей под такой процент на целый год, а получил: 10 000 (тело вклада) + 1 550 (проценты по вкладу необлагаемые налогом) + 250 – (250 / 100 * 35=88 это и есть налог) = 11 712 рублей. То есть вместо 18% годовых мы получим 18,0-(18,0-15,5)*0,35=17,125% годовых. И это было бы хорошо, вот только при такой ключевой ставке банки предлагают максимум 11% годовых.

Почему не берут налоги с дохода до 15,5% ? Я, лично, считаю, что налоги не берут потому, что государство не считает это доходом. А не считает доходом, потому что ему (государству) уже заранее известно, сколько необеспеченных денег вольется в экономику за год. Отсюда я делаю вывод, что чтобы там не писали в новостях – минимальная ожидаемая инфляция составит размер ключевой ставки ЦБ плюс 5%.

Отсюда следует, что банковский процент априори не обгоняет инфляцию. Под налоги с процентов по вкладу я попал только тогда, когда в начале этого года безналоговый процент срезали на 5%. В прошлом году было послабление по налогообложению сроком на год, не облагался процент по вкладу: ключевая ставка плюс 10%. Депозиты, в СПб по крайней мере, никогда не предлагаются под процент превышающий ключевую ставку. Поэтому – банковский процент , по моему глубокому убеждению, высоким называться не может. Даже те банки, высокие ставки которых по вкладам обеспечены жесткой кредитной политикой — не догоняют инфляционного темпа.

Да и вообще, приумножение капитала возможно только тогда, когда его прирост, как минимум, обгоняет инфляцию. Если прирост лишь равняется темпу инфляции – то это, в лучшем случае, сохранение капитала, а никакое не приумножение. Правда, при этом банки со счетов сбрасывать никак нельзя.

Если не в банки, то куда?

Если бы передо мной встал вопрос куда вложить 300 000 рублей, то я 270 000 рублей положил бы в банк типа «Хоум Кредит Финанс» на вклад с ежемесячной выплатой процентов и лишь только 30 000 рублей отправил на финансовые рынки. Где-то через год или чуть больше, проценты по вкладу перекроют сумму в 30 000 рублей, которая может быть съедена пираньями биржевого рынка или великим и ужасным кризисом. Таким образом, получая шанс обогнать инфляцию — я вовсе избавлен от необходимости рисковать всеми своими деньгами.

Вот я и отправился на биржевые рынки. В современном мире можно размещать свои инвестиции в интернете. Вернее, посредством сети Интернет. В офис брокера для заключения договора на брокерское обслуживание и оформления электронной цифровой подписи сходить ножками все-таки придется. Но это разовые мероприятия.

В дальнейшем, можно даже брокерский счет пополнять посредством интернет-банкинга, а прибыль от инвестиций тратить прямо с банковской карты. Правда, прибыль эту, в отличие от банковских депозитов, никто, никогда на финансовом рынке гарантировать не может.

Закон приумножения денег — вкладывай и зарабатывай, а не вкладывай – и выигрывай! Невозможно выигрывать все время, рано или поздно по теории вероятности должен случиться проигрыш. Поэтому к выбору инструментов финансовых рынков следует подходить как к монотонной и педантичной работе.

Биржевые рынки

Чтобы не растеряться в огромном многообразии ценных бумаг на биржевых рынках я выбрал для своего эксперимента всего три из них, на мой взгляд, лучших по соотношению риск-потенциальная доходность. Для этого я перелопатил исторические данные свыше сотни ценных бумаг. Не буду утомлять вас описанием процесса выбора, а познакомлю лишь с результатом своих изысканий.

Первая – это акции биржевого инвестиционного фонда рублевых российских корпоративных еврооблигаций.

Облигация – это долговое обязательство, по которому выплачиваются проценты. Это совсем не точное определение бумаги с таким названием, но в общем виде оно очень близко к сути. Процентные выплаты по рублевым облигациям настолько низкие, что для физического лица преимуществ таких бумаг перед банковскими вкладами – не просматривается.

Другое дело – еврооблигации. Они и номинируются в валюте и процентные ставки по ним относительно банковских вкладов – высокие. Одно в еврооблигациях плохо – они торгуются на внебиржевом рынке очень крупными лотами. Лот – это минимально необходимое количество бумаг для одной сделки. Денежный объем лота еврооблигаций составляет 300 000 долларов.

Таких денег мне пока и не снилось. Другое дело, когда такие облигации приобретает биржевой инвестиционный фонд. Купив акцию такого фонда можно поучаствовать в процессе извлечения прибыли из еврооблигаций корпоративных российских эмитентов. Эмитентом в данном случае называется тот, кто выпустил облигацию, проще говоря, корпорация – заемщик.

Акция такого фонда стоит около 1 200 рублей, а это уже гораздо доступнее. Считается, что биржевым инвестиционным фондом управляют профессионалы финансовых рынков. Ну и акции – более гибкий способ формирования фонда, чем обычные паи. Меня привлекают пассивные инвестиции, и хочется верить, что профессионалы знают свое дело, хотя в глубине души я не уверен, что это так.

Фондовый рынок Московской биржи

На Московской бирже такой фонд всего один, поэтому ломать голову над выбором мне не пришлось. Историческая доходность никогда не является основанием полагать, что и дальше все пойдет таким же порядком. Но все-таки любопытно, что происходило с ценой на акции биржевого фонда облигаций на фондовом рынке в последнее время?

Вот как изменялась его цена в период с 6-го января 2015 года по июль 2016 года:

График цены на акции биржевого ETF фонда еврооблигаций российских эмитентов

Легко заметить, что доходность за последние полтора года колебалась в пределах 20-40% годовых на стоимость акции. Это выше, чем определенный мною процент предполагаемой инфляции в 15,5 % годовых. Можно полагать, что приобретение акций этого фонда – относится к разряду выгодные вложения.

Именно это обстоятельство и привлекло мое внимание к этому фонду. Я решил купить несколько акций этого фонда на фондовом рынке Московской биржи и владеть ими один год, затем продать и определить чистую доходность такого вложения после уплаты налогов и комиссий.

Если Вам, дорогие мои читатели, захочется поглубже изучить информацию по этому фонду, то вот ссылка на биржевую страничку по акциям этого фонда:

moex.com/ru/issue.aspx?code=FXRB

Вот ссылка на официальный сайт самого фонда:

finexetf.ru/product/detail/20/

Каждую неделю я буду делиться результатами своего эксперимента в комментариях к этой статье.

Очень мне любопытно стало прочувствовать на собственной шкуре, как же с золотом управляются профессионалы, так как я имел уже один эксперимент на тему золота самостоятельно и потерпел убытки. На протяжении одиннадцати лет золото росло в цене и считалось, что вклады в золото это выгодное вложение денег. Я даже зацепил кусочек этого времени и немного заработал на этом, но потом цена на золото вошла в затяжную коррекцию (цена стала снижаться от перекупленности) и я медленно и печально терял деньги на этом снижении.

На этот раз я решил воспользоваться услугами профессионалов. Конечно же, под профессионалами я понимаю сотрудников соответствующего инвестиционного фонда. То есть, в этот раз, я решил купить акции биржевого инвестиционного фонда ФинЭкс на золото.

Здесь стоит отметить, что есть СЧА фонда на акцию и есть рыночная цена акции. СЧА – это стоимость чистых активов. Говоря простым языком – это текущая стоимость всех ценных бумаг фонда плюс сумма денег на его счетах, разделенные на число эмитированных (выпущенных) акций.

Благодаря усилиям маркет-мейкеров на биржевом рынке – рыночная стоимость всегда выше СЧА, приходящихся на одну акцию, то есть выше ее (акции) действительной стоимости. Маркет-мейкеры обеспечивают ликвидность этой акции на биржевом рынке, а за это имеют арбитражную прибыль за счет своих операций. Продают акцию дороже, чем она стоит и покупают акцию дешевле, чем она стоит. Вроде как банки с долларами. А мы с вами имеем возможность продать и купить существенные объемы этих акций благодаря маркет-мейкерам.

График изменения цены на акции этого фонда тоже вселяет надежду на рост со временем:

График цены на акции биржевого ETF фонда оперирующего с золотом

Результаты этого эксперимента также буду еженедельно публиковать в комментариях к этой статье.

Если Вам, дорогие мои читатели, захочется поглубже изучить информацию по этому фонду, то вот ссылка на биржевую страничку по акциям этого фонда:

moex.com/ru/issue.aspx?board=TQTF&code=FXGD

Вот ссылка на официальный сайт самого фонда:

finexetf.ru/product/detail/30/

Срочный рынок Московской биржи

А вот в качестве третьего финансового инструмента для своих инвестиционных экспериментов я решил выбрать фьючерс на индекс ММВБ. Почему не на индекс РТС?

Поясняю, индекс РТС исторически котируется в долларах и содержит в своем составе 50 акций различных эмитентов (ну тех, кто эти акции выпустил в обращение). Поэтому после кризиса 2008 года он так и не достиг своих давних пиковых значений.

А вот индекс ММВБ состоит из 30 наименований акций и исторически котируется в рублях. Наверное, именно поэтому ему удалось превысить пиковые значения докризисного периода 2008 года.

Вот это последнее обстоятельство и привело меня к решению выбрать фьючерс с индексом ММВБ в качестве базового актива.

Какой-либо индекс акций — это некая усредненная стоимость некоторой совокупности акций по какому-либо признаку. Индекс РТС — это усредненная стоимость 50-ти лучших российских акций в долларах, а индекс ММВБ усредненная стоимость лучших российских акций в рублях. Купить акции по индексу — это значит разделить деньги на соответствующее количество частей и каждую часть потратить на приобретение акции из индекса. Все бы ничего, но денег для такой покупки требуется многовато очень.

Вот когда денег не много, тогда и хочется на срочный рынок. Срочный — потому, что на нем торгуются финансовые контракты с ограниченным сроком выполнения. То есть, каждая ценная бумага имеет свой ограниченный срок действия. Фьючерс на акции — это некий контракт на покупку или продажу этих акций по определенной цене в определенное время в будущем. Залог для такого контракта составляет приблизительно 10% от общей стоимости контракта. Это позволяет иметь всего 10% от необходимой для покупки суммы.

Чтобы участники сделки по покупке-продаже фьючерсов могли гарантированно выполнить свои обязательства — биржа придумала такой вариант фьючерса, как расчетный. Природа расчетного фьючерса на первый взгляд кажется очень сложной, но на самом деле очень проста. Попробую пояснить на конкретном примере, так наглядней. Пусть индекс ММВБ составляет 1900 пунктов. Биржа определяет стоимость шага цены в 0,50 рубля. Шаг цены биржа определила 0,05 пункта. Сколько стоит базовый актив на основе индекса ММВБ?

Правильно, угадали: (1900 пунктов/0,05 пункта)*0,50 рубля= 19 000 рублей

Итак, мы имеем фьючерс на базовый актив стоимостью 19 000 рублей. Минимально для покупки такого контракта требуется ориентировочно 1 900 рублей, но нужен еще небольшой запас и дальше я попробую объяснить зачем этот запас нужен.

В этом конкретном случае в качестве залога выступает гарантийное обеспечение в размере 10% стоимости контракта или 1900 рублей за один контракт. Сроки контрактов 3,6,9 и 12 месяцев. На сегодняшний день хорошо торгуются только фьючерсы сроком на 3 месяца. Поэтому лучше каждые три месяца закупать по одному трехмесячному фьючерсу, чем попытаться купить 12-ти месячный контракт.

Теперь самое сложное – понятие расчетного фьючерса.

Какова цель приобретения акций? Получить прибыль. Как получить прибыль от акций? Купить подешевле, а продать подороже. То есть, в этом случае нет глубокого смысла в самой поставке акций – главное купить подешевле и продать подороже или продать подороже и купить подешевле!

Вот биржа и предложила такой инструмент, как расчетный фьючерс. У контракта всегда есть две стороны – покупатель и продавец. Если текущая цена на акции выросла относительно цены в контракте, то покупатель может получить прибыль, продав эти акции по текущей цене.

Продавец при этом получает убыток, ведь он обязан продать акции по цене контракта, то есть более дешевой цене, чем текущая. Убыток продавца и есть прибыль покупателя.

Вот и получается, что если продавец отдаст свой убыток покупателю деньгами, то никаких акций и не потребуется. А такая передача денег от продавца к покупателю или наоборот – называется вариационной маржой.

Как все это происходит на бирже сегодня?

Продавец индекса ММВБ (который стоит 19 000 рублей) делает заявку о продаже фьючерсного контракта по цене 1910 пунктов. 1910 пунктов это и есть цена контракта.

Биржа, перед тем, как принять заявку, взимает гарантийное обеспечение (залог сделки) в размере 1900 рублей с продавца.

Покупатель индекса ММВБ (который стоит 19 000 рублей) делает встречную заявку о покупке фьючерсного контракта по цене 1910 пунктов, то есть выражает согласие на цену контракта.

Биржа, перед тем, как принять заявку, взимает гарантийное обеспечение (залог сделки) в размере 1 900 рублей также и с покупателя.

Чтобы не возникла ситуация, когда убыток продавца или покупателя превысит размер гарантийного обеспечения – два раза в сутки биржа осуществляет промежуточные расчеты по вариационной марже или иначе – клиринг.

Клиринг проводится на бирже ежесуточно с 14 00 до 14 05 и с 18 45 до 19 00. Во время клиринга торги приостанавливаются и фиксируется рыночная цена на фьючерс на текущий момент. Дело в том, что продавцов и покупателей много. Если желающих купить больше – цена на фьючерс растет, потому что ее поднимают продавцы. Если желающих продать больше – цена на фьючерс падает, потому что ее опускают покупатели.

Если в рассматриваемом примере сделка произошла в 13 00, а в результате торгов цена на фьючерс выросла до 1920 пунктов к 14 00 то происходят следующие действия:

Так, как продавец продал контракт на 10 пунктов дешевле цены, определенной в клиринг, считается, что он понес убыток в 10 пунктов. А 10 пунктов стоят 10/0,05 пункта * 0,50 рубля = 100 рублей. 100 рублей списывается биржей с торгового счета продавца. Если же денег у продавца нет и на счету образовалось минус 100 рублей, то после начала торгов фьючерс будет принудительно выкуплен (маржин колл) по рыночной цене.

Допустим, что после начала торгов цена на фьючерс еще подросла до 1925 пунктов и принудительный выкуп произошел по этой цене. Таким образом у продавца возникает дополнительный убыток в 5 пунктов или 50 рублей. Убытки удерживаются биржей из гарантийного обеспечения (залога). Остаток гарантийного обеспечения возвращается продавцу на торговый счет, в примере это 1900 – 100 – 50 = 1750 рублей. 50 рублей зачисляются на счет тому покупателю (возможно клиринговой палате), который выкупил фьючерс по 1925 пунктов.

С первым покупателем в данном случае все гораздо проще – ему просто зачисляются на торговый счет 100 рублей, списанные со счета у продавца.

Такие ежесуточные перерывы в торгах на клиринг сделаны для того, чтобы убыток, причиненный в результате резкого изменения цены, не превысил размера гарантийного обеспечения (залога). Если цена изменяется больше, чем установленные биржей лимиты – торги приостанавливаются. В этот момент размер гарантийного обеспечения может быть увеличен. Увеличение залога происходит списанием с торгового счета, а если счет пуст – происходит маржин колл.

Дорогие читатели – если мое объяснение вызывало у Вас вопросы, не стесняйтесь задавать их в комментариях. А я перейду к следующему своему размышлению.

Есть мнение, что фондовый рынок всегда растет с течением времени. Поэтому я делаю ставку на рост индекса ММВБ и приобретаю пару фьючерсов на индекс ММВБ.

График индекса ММВБ

Результаты своего эксперимента с фьючерсами ММВБ я буду также публиковать еженедельно, эксперимент планирую сроком на один год.

Инвестирование денежных средств всегда связано с рисками. Цены различных финансовых инструментов ведут себя по-разному, за исключением, пожалуй, великих кризисов – когда падают цены на любые ценные бумаги и даже деньги умудряются резко дешеветь.

Распределение инвестируемых денежных средств между различными финансовыми инструментами является некоторой разновидностью диверсификации рисков. Суть выражения диверсификация рисков – не клади все яйца в одну корзину.

Мне интересно получить суммарный результат по составленному портфелю ценных бумаг через один год. Удастся ли обогнать процент по банковскому вкладу, предполагаемый минимальный процент инфляции или вообще – получить прибыль вместо убытка?

По результатам эксперимента я планирую принять решение о том, стоит ли и дальше производить инвестирование свободных денежных средств в выбранные инструменты.

А вы, дорогие мои читатели, как считаете? Прошу ваших мнений на счет данных ценных бумаг в комментариях.


Если вам понравилось читать статьи на этом блоге, вы можете подписаться на уведомления по электронной почте о публикации следующих записей. Для этого введите своей e-mail на этой странице:

Подписка осуществляется здесь.

   Следующая статья на блоге: Как купить индекс РТС

  1. pessimist в пишет следующее:

    Сегодня я запускаю пробный отчет в комментариях, как и обещал в статье. Акции и фьючерсы я сначала купил, а потом решил написать эту статью. Пока писал прошла целая неделя, так что можно уже попробовать и отчитаться.

    • pessimist в пишет следующее:

      Вот так будут выглядеть мои еженедельные отчеты по моей задумке:

      График изменения цены портфеля

  2. pessimist в пишет следующее:

    Итак, спустя неделю в аутсайдерах оказались акции ETF фонда еврооблигаций российских эмитентов. Движение цены наметилось в сторону СЧА. По данным официального сайта фонда на 01.08.2016 СЧА составляет 1193.66 рублей на акцию. Даже не смотря на снижение, акции продолжают торговаться выше, чем стоят на самом деле.

    Акции же золотого ETF фонда укрепились в цене, после соответствующего роста цены на золото. Аналитики пишут, что ожидается коррекция по золоту, так что на следующей неделе логично ожидать снижения цены акций. Кстати, СЧА этого фонда составляет 9.56 USD на одну акцию. По биржевому курсу это около 639,59 рублей, а рыночная цена весьма превышает эту сумму.

    Фьючерсы на индекс ММВБ немного просели в пунктах, а за счет естественного плеча — очень неплохо просел вместе с ними и затраченный кусок денег.

    В целом, за прошедшую неделю портфель показал скорость прироста выше банковских годовых. С такой скоростью долго цена на рынке расти не может, значит на следующей неделе ожидается стагнация роста или даже существенное снижение скорости. Из убытка портфель вытаскивают акции золотого ETF фонда.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:
      График изменения цены портфеля

  3. pessimist в пишет следующее:

    Итак, спустя неделю акции ETF фонда еврооблигаций российских эмитентов несколько отыграли утерянные позиции. Движение цены вверх, видимо обусловлено небольшим увеличением СЧА. По данным официального сайта фонда на 08.08.2016 СЧА составляет 1198.25 рублей на акцию. Скорость прироста дохода по этим акциям уже сравнялась с лучшими банковскими вкладами.

    Акции же золотого ETF фонда снизились в цене, после соответствующего роста цен на более рисковые и доходные активы. Аналитики не обманули в этот раз и наблюдается небольшая коррекция по золоту. Кстати, СЧА этого фонда снизилось до 9.44 USD на одну акцию. По биржевому курсу это около 610,61 рублей, а рыночная цена по прежнему превышает эту сумму.

    Фьючерсы на индекс ММВБ отыграли просадку прошлой недели, а за счет естественного плеча — обеспечили существенную часть прироста капитала.

    В целом, за прошедшую неделю портфель продолжает обгонять банковские вклады. Вопреки ожиданиям результаты по портфелю на этой неделе лучше, чем на прошлой. Из зоны убытка в портфеле вышли все ценные бумаги.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:График изменения цены портфеля

  4. pessimist в пишет следующее:

    Итак, спустя неделю акции ETF фонда еврооблигаций российских эмитентов чуть-чуть подросли. С начала эксперимента прошел практически месяц. Доходность акций этого фонда на текущий момент составила 14% годовых. Думаю, что это происходит из-за сильного роста фондовых рынков. В США индексы фондовых рынков обновили абсолютные максимумы. Ну и большая часть денег институциональных инвесторов перетекла из облигаций в акции. Отмечается небольшое увеличение СЧА. По данным официального сайта фонда на 15.08.2016 СЧА составляет 1204.49 рублей на акцию. Скорость прироста дохода по этим акциям по прежнему держится на уровне лучших банковских вкладов.

    Акции же золотого ETF фонда остались практически в прежней цене, с одной стороны деньги перетекают в акции по указанным выше причинам и это негативно сказывается на цене золота, с другой стороны поддержку цен на золото оказывает дешевеющий доллар. СЧА этого фонда чуть подросло до 9.55 USD на одну акцию. По биржевому курсу это около 609,50 рублей, а рыночная цена на несколько рублей превышает эту сумму.

    Фьючерсы на индекс ММВБ подросли вслед за обновлением максимумов фондовыми рынками США, а за счет естественного плеча — по-прежнему обеспечивают большую часть прироста капитала.

    В целом, за прошедшую неделю портфель продолжает обгонять банковские вклады. Результаты по доходности портфеля
    на этой снизились относительно прошлой. Все ценные бумаги портфеля находятся в зоне прибыли.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  5. pessimist в пишет следующее:

    Итак, на этой неделе акции ETF фонда еврооблигаций российских эмитентов топтались на месте и даже упали в цене на один рубль. Доходность акций этого фонда на текущий момент снижается и составляет 10,4% годовых. Доходность практически сравнялась с банковскими вкладами и выглядит сегодня весьма кисло. Отмечается небольшое увеличение СЧА. По данным официального сайта фонда на 22.08.2016 СЧА составляет 1210.63 рублей на акцию. Есть надежда, что на следующей неделе цена акций подтянется вслед за приростом СЧА.

    Акции же золотого ETF фонда немного подешевели. СЧА этого фонда чуть снизилось до 9.48 USD на одну акцию, а если в рублях по биржевому курсу, это около 610,27 рублей, то вроде как и подросло. Судя по активному росту цены на фьючерс ММВБ деньги опять перетекают в акции и ждать роста золота пока не приходится.

    Фьючерсы на индекс ММВБ снова подросли, а за счет естественного плеча — по-прежнему обеспечивают большую часть прироста капитала.

    В целом, за прошедшую неделю портфель продолжает обгонять банковские вклады. Результаты по доходности портфеля
    на этой неделе немного подросли относительно прошлой. Все ценные бумаги портфеля находятся в зоне прибыли.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  6. pessimist в пишет следующее:

    Итак, на этой неделе акции ETF фонда еврооблигаций российских эмитентов немного подросли, но слишком немного. Доходность акций этого фонда на текущий момент практически топчется на месте и составляет 10,84% годовых. Доходность выглядит сегодня весьма кисло. Отмечается небольшое снижение СЧА. По данным официального сайта фонда на 29.08.2016 СЧА составляет 1209.50 рублей на акцию. Можно сказать, что акции этого фонда ползут как черепахи едва поспевая за процентами по лучшим банковским вкладам.

    Акции же золотого ETF фонда снова подешевели. СЧА этого фонда снова снизилось до 9.34 USD на одну акцию, также произошло снижение и в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 609,99 рублей. Последние пять недель цена на акции этого фонда падает после резкого скачка вверх сразу после покупки.

    Фьючерсы на индекс ММВБ удерживают позиции, а за счет естественного плеча — по-прежнему обеспечивают большую часть прироста капитала.

    В целом, за прошедшую неделю портфель продолжает обгонять банковские вклады. Результаты по доходности портфеля
    на этой неделе существенно снизились относительно прошлой. Все ценные бумаги портфеля находятся в зоне прибыли.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  7. pessimist в пишет следующее:

    Итак, на этой неделе акции ETF фонда еврооблигаций российских эмитентов снова маленечко подросли в своей цене. Соответственно, доходность этих акций снова очнулась ото сна, догнала и опередила лучшие банковские вклады. На сегодня доходность составляет 15,48% годовых. Отмечается некоторое подрастание СЧА. По данным официального сайта фонда на 05.09.2016 СЧА составляет 1212.68 рублей на акцию. Можно сказать, что акции этого фонда пока выглядят как спокойная альтернатива банковским вкладам.

    Акции золотого ETF фонда тоже немного подросли вслед за рынком. СЧА этого фонда чуть подросло до 9.41 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 607,64 рубля. То есть СЧА фонда подросло в долларах и снизилось в рублях. Получается, что рубль окреп, что само по себе вызывает улыбку.

    Фьючерсы на индекс ММВБ являются драйвером портфеля и на текущий момент обеспечивают большую часть прироста капитала. А вот если фондовый рынок снизится, то акции фондов похоже не смогут удержать портфель на плаву.

    В целом, за прошедшую неделю портфель продолжает успешно обгонять банковские вклады. Доходность портфеля просто радует. Есть надежда на сентябрьское ралли на фондовом рынке, тогда фьючерс на индекс ММВБ удержит высокую доходность портфеля на протяжении еще одного месяца.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  8. pessimist в пишет следующее:

    Если смотреть на акции ETF фонда еврооблигаций относительно прошлой недели, то они снова подросли в своей цене. А если взглянуть в разрезе последних торговых дней, то цена на них снижается после резкого отскока вверх, да и доходность в пересчете на годовые проценты снизилась. В общем и целом, доходность этих акций продолжает держаться на уровне лучших банковских вкладов. На сегодня доходность составляет 12,46% годовых. Отмечается мизерное подрастание СЧА. По данным официального сайта фонда на 12.09.2016 СЧА составляет 1218.04 рублей на акцию. Можно сказать, что акции этого фонда пока продолжают смотреться как спокойная альтернатива банковским вкладам.

    Акции золотого ETF фонда немного снизились в цене относительно прошлой недели. СЧА этого фонда чуть упало на один цент до 9.40 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 612,69 рубля. То есть СЧА фонда замерло в долларах и чуть подросло в рублях. Это связано с текущим ослаблением курса рубля относительно доллара.

    Фьючерсы на индекс ММВБ начали резкое снижение в цене вслед за рынком после взятия пиковых вершин. Доходность портфеля резко снизилась с 73,92% на прошлой неделе до сегодняшней в 46,14%. 15 сентября заканчивается действие контрактов MMU6. В связи с этим я их продал по цене 2003 пункта и «пересел» на декабрьские фьючерсы на ММВБ MMZ6. Их исполнение намечено на 15 декабря 2016 года. Покупка декабрьских фьючерсов была по цене 2035 пунктов.

    В целом, за прошедшую неделю портфель продолжает успешно обгонять банковские вклады. Доходность портфеля продолжает радовать.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

      • Очень интересный проект, у меня тоже есть задумка сделать подобный портфель себе из акций и облигаций. Сейчас у меня есть портфель ПИФ-ов, пока весьма неплохо работают. Вы к Пиф-ам как относитесь?

        • pessimist в пишет следующее:

          Здравствуйте, Сергей!

          Давненько не было Вас в гостях — всегда рад видеть в гостях автора с хорошим слогом 🙂 Благодаря Вам — читаю не только техническую литературу, но и ту, которая попадает в Ваши великолепные обзоры. Хорошо знаю, что какое-нибудь «барахло» Вы обозревать не будете, а уж если что-то попало под прицел — можно не жалеть времени на чтение.

          К ПИФам отношусь плохо. Биржевые фонды на мой взгляд лучше, тем что ликвидность выше по их акциям, чем по паям. Но это только для еврооблигаций хорошо, потому как порог входа в еврооблигации очень высокий. А так — зачем мне ПИФы, я без них акции купить в состоянии. ПИФы — это для малообразованных граждан может быть хорошо. И ПИФы — это временно, а акции — собственность навсегда. Хотя, конечно, навсегда — это слишком долго 🙂

          С интересом отнесусь к подбору Вами портфеля акций, интересно будет узнать Ваши критерии для отбора. Облигации меня не интересуют, так как процент по ним гораздо ниже банковских вкладов, да еще и налоги берут.

          Всяческими форексами не интересуюсь, а вот про Ваш опыт с ПИФами не заметил ничего на блоге — ткните ссылочкой плиз, с удовольствием буду наблюдать за изменением портфеля. Приношу извинения, если обидел своей ленью 🙂 Зато — честно.

  9. Да что вы, никаких обид. Это первая ссылка в разделе моих портфелей: http://www.xn—-8sbebncrcwzfi0amelf6i.xn--p1ai/2016/08/arsagera-portfolio.html
    Да, в какой-то степени Пиф-ы это для тех, кто сам не умеет выбирать акции или для тех, кто надеется, что более активные спекуляции управлящих покажут лучший результат. Арсагера вроде как старается не спекулировать, а именно отбирать акции с наибольшим потенциалом роста. Если предположить, что компания заинтересована работать честно, то при таком подходе есть одно преимущество перед частным инвестором: они могут тратить больше времени и ресурсов на анализ компаний. Частный инвестор, если он работает или ведёт свой бизнес просто физически не успеет так глубоко анализировать компании, отрасли и макроэкономику вцелом. Объём информации для анализац просто колоссальный. Ну а риски Пиф-ов известны, самый главный риск это недобросовестное поведение управляющей компании или неверно выбранная ей стратегия. Тут разумеется каждый пусть выбирает сам или доверять им или всё-же выбирать акции самостоятельно (пусть и с меньшим анализом компаний).

    • pessimist в пишет следующее:

      Арсагера вроде как старается не спекулировать, а именно отбирать акции с наибольшим потенциалом роста.

      Не знаю, как дела обстоят сейчас, но в 2009 году, когда я наблюдал за ПИФами — на сайте ПИФа всегда висел состав акций, которые входят в портфель фонда. Не нужно платить за паи, если ты доверяешь, что специалисты фонда в состоянии отобрать интересные активы — берешь и покупаешь акции по списку, пропорционально имеющимся деньгам. И все — ты уже обгоняешь фонд.

      Никогда не слышал о том, чтобы ПИФы спекулировали акциями. У них есть жесткие регламенты — состав бумаг и количество денег, которое может быть вне бумаг. Иными словами, все управление сводится к покупке акций по определенному набору на имеющиеся в фонде деньги.

      Попробуйте у Арсагеры поискать состав бумаг для конкретного фонда, наверняка он официально опубликован 🙂

      Посмотрел Ваш отчет по ПИФам Арсагеры — «грязная» доходность портфеля за 74 дня держится на уровне 65% годовых — это очень неплохо. Оно, конечно, любопытственно узнать чистую доходность. Т.е. проценты берут при покупке пая и проценты берут при продаже пая. В случае получения дохода должны удержать подоходный налог. Что планируется в сухом остатке?

  10. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций продолжают свой уверенный рост относительно прошлой недели. Доходность в персчете на годовые проценты выровнялась и снова впереди процентов по банковским вкладам. Прошло ровно два месяца с начала эксперимента — это слишком маленький срок для каких-либо выводов. На сегодня доходность составляет 15,89% годовых. Отмечается мизерное подрастание СЧА. По данным официального сайта фонда на 19.09.2016 СЧА составляет 1219.01 рублей на акцию. Все пока идет хорошо и оправдывает инвестиционные ожидания.

    Акции золотого ETF фонда просели в цене относительно прошлой недели. СЧА этого фонда тоже снизилось до 9.31 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 601,91 рубля. То есть СЧА фонда снизилось относительно и доллара и рубля.

    Фьючерсы на индекс ММВБ продолжают снижение в цене. Доходность портфеля еще снизилась с 46,14% на прошлой неделе до сегодняшней в 35,58%. Влияние фьючерсов на общую доходность портфеля является все-таки определяющим. Экспериментальный портфель никак нельзя назвать сбалансированным. Учту этот промах в следующем году на следующем эксперименте.

    В целом, за прошедшую неделю портфель продолжает успешно обгонять банковские вклады. Доходность портфеля продолжает радовать.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

      • cefp в пишет следующее:

        Возник вопрос, почему цена на начало на фьючерс на ММВБ увеличилась по сравнению с этой же ценой по сравнению с предыдущими отчетами? Было 1932,50, стало 2035,00. И судя по графику фьючерс на ММВБ находится в верхней половине, то есть в плюсе, а в таблице стоит убыток.

        • pessimist в пишет следующее:

          Все дело в том, что фьючерс — инструмент срочный и используемый срок его три месяца. Одновременно могут существовать два или более фьючерсов с разными ценами, не взирая на одинаковый базовый актив — индекс ММВБ.

          Когда один фьючерс заканчивается — он исполняется по цене базового актива. А следующие по сроку фьючерсы уже продаются с наценкой, то есть выше цены базового актива.

          В таблице отражен именно такой случай. Один фьючерс был продан по цене базового актива 1932,50. А следующий фьючерс уже торговался по цене 2035, по которой и был куплен. При такой операции потерь не происходит. Потери начинаются, когда начинает снижаться цена базового актива. Вслед за снижением цены базового актива падает цена на фьючерс и делает это чуть быстрее. Ну или начинает идти прибыль, если цена базового актива поднимается. В конце своего срока действия и этот фьючерс, который покупался по цене 2035 станет равен цене базового актива, то есть равен индексу ММВБ.

          Немного сумбурное получилось объяснение, если что-то осталось непонятным — прошу уточняющие вопросы 🙂

        • cefp в пишет следующее:

          Да, воспользуюсь такой возможностью. 🙂

          Два вопроса.

          1). В статье Вы писали о клиринге. Если упрощенно, то биржа каждый день пересчитывает доход и убытки. В данном примере был ли перерасчет и отражалось ли это как-то на счете?

          2). Неделей раньше фьючерс стоил 2003, а цена погашения 1932,50, кому досталась разница с этого первого фьючерса?

          Ну и вопрос для расширения поля зрения. С начала эксперимента к этой неделе индекс ММВБ вырос. Если предположить, что ставка была сделана на рост индекса, то он должен показывать положительный доход, а в таблице доходность отрицательная.

          И в таблице указана дата начала в явном виде 19.07.2016. Задним числом сумма вложений в портфель ценных бумаг возросла. С депозитами так не сделать, разве только с пополняемым. Не было бы логичнее оставить сумму вложений не изменной а убыток отразить в графе с новой датой?

        • pessimist в пишет следующее:

          1). В статье Вы писали о клиринге. Если упрощенно, то биржа каждый день пересчитывает доход и убытки. В данном примере был ли перерасчет и отражалось ли это как-то на счете?

          Клиринг на срочном рынке — это период промежуточных взаиморасчетов. Дважды в сутки, а именно:
          с 14:00 до 14:05 происходит клиринг вечерней торговой сессии;
          с 18:45 до 19:00 происходит клиринг дневной торговой сессии.

          Конечно в данном примере я не печатаю ежесуточные отчеты, а только результаты за неделю. Но такой учет для себя я веду.

          2). Неделей раньше фьючерс стоил 2003, а цена погашения 1932,50, кому досталась разница с этого первого фьючерса?

          Согласен, что для очевидности происходящего здесь не хватает дополнительного комментария. На самом деле в этот день произошло следующее:

          Я продал фьючерс MXI 9.16 по цене 2003 пункта и зафиксировал прибыль. Эта прибыль очевидна из картинки. На 19.07 было на торговом счету 12 000 рублей, а на 13.09 стало 13 410 рублей. История сентябрьского фьючерса на этом закончилась.

          В этот же день я купил следующий фьючерс MXI 12.16 по цене 2035 пунктов и отсчет по пунктам пошел с новой цены, а отсчет по деньгам я оставил относительно той суммы, которую внес 19.07

          Ну и вопрос для расширения поля зрения. С начала эксперимента к этой неделе индекс ММВБ вырос. Если предположить, что ставка была сделана на рост индекса, то он должен показывать положительный доход, а в таблице доходность отрицательная.

          Если бы в начале эксперимента был куплен фьючерс с двухлетним сроком действия, то доходность была бы положительная вслед за индексом. Но такие фьючерсы практически неликвидны и их практически не купить по адекватной цене. Поэтому покупались трехмесячные. Так как есть разница между ценой продажи старого фьючерса и ценой покупки нового — эта разница и «сжирает» общее положительное движение индекса.

          И в таблице указана дата начала в явном виде 19.07.2016. Задним числом сумма вложений в портфель ценных бумаг возросла. С депозитами так не сделать, разве только с пополняемым. Не было бы логичнее оставить сумму вложений не изменной а убыток отразить в графе с новой датой?

          Не совсем понял Ваш вопрос… Сумма вложений неизменна на всех отчетах — она располагается слева. А сумма текущего состояния счета отражается справа. Она показывает либо доход либо убыток, ведь каждый день (два раза в сутки) ситуация меняется 🙂 Я публикую суммарный результат за неделю.

          С депозитами нельзя сравнивать данный портфель, ибо на депозите Ваши внесенные средства неизменны, а здесь они могут как вырасти, так и полностью закончиться, если говорить о срочном рынке и ETF фондах. Депозиты даже с облигациями сравнивать очень сложно, потому что цена на облигацию с постоянным купонным доходом может меняться на рынке, изменяя ее потенциальную доходность, а у вклада — сумма вклада может быть изменена только по желанию клиента 🙂

        • cefp в пишет следующее:

          Спасибо, разобрался с цифрами.

        • pessimist в пишет следующее:

          И Вам спасибо, за проявленный интерес!

          В общем, сейчас я склонился к структурному методу инвестиций. На накопления покупаю различные облигации, а на купонные выплаты понемножку покупаю акции фондовых рынков. Такой метод обеспечивает хотя и небольшую, но относительно гарантированную доходность. Оформил заявление на налоговый вычет по индивидуальному инвестиционному счету. Жду решения камеральной проверки, которая длится по закону три месяца.

        • cefp в пишет следующее:

          По поводу ИИС, не думали о более значительном движении в плане оптимизации налогов. Оформить ИП. Платить  около 20 т.р. в пенсионный фонд в год и 6% от дохода. В замен получать примерно на 80% зарплату выше.

        • pessimist в пишет следующее:

          Здравствуйте, уважаемый cefp.

          ИП налоговый вычет для ИИС не полагается по закону. Мой девиз — лучше маленький плюс, чем большой минус. Поэтому ИП для меня неприменимо пока во всех моих изысканиях. Везде убыток получается 🙂

          Возможно, когда доходы от моего капитала позволят мне содержать семью и я откажусь от работы по найму — я займусь консультациями по личным финансам. За эти консультации буду брать деньги. Тогда и оформлю ИП. В общем, мне нравится общаться с людьми и делать для них что-либо полезное. Практика показывает, что многие мои коллеги при хороших доходах беспомощны в плане сохранения личных финансов. Кто-то должен взять их за ручку, отвести в надежное место, рассказать как и какие документы следует оформить. Сопроводить этих людей… Пока я занимаюсь этим бесплатно, в рамках добрых отношений. Но как знать… Спрос на мои советы потихоньку растет 🙂

        • cefp в пишет следующее:

          Почему убыток? Сейчас Ваш работодатель перед выплатой зарплаты платит за вас 13% НДФЛ и другие налоги и сборы, которые составляют около 40% от денег, выделенных на оплату Вашего труда. То есть из 18 000 р. на оплату всех налогов и сборов идет 8 000р. ИИС позволяет вернуть из этих денег небольшую часть. А если оформить ИП и продолжить работать, то работодатель превращается в заказчика и освобождается от трудовых обязательств. Если Вы продолжаете работать, он может все деньги направить на оплату Ваших услуг. Из примера Выше получается, что Вам будут платить все 18  тысяч. Я имею в виду случай, когда наёмный рабочий оформляет себя как ИП и продолжает работать. Трудовой договор меняется на договор оказания услуг. Или я где-то ошибся в расчетах?

        • pessimist в пишет следующее:

          Здравствуйте, cefp 🙂

          Я не сразу до конца понял Вашу «хитрую» идею. Меня сбило с толку упоминание ИИС. К сожалению, или может даже к счастью, предлагаемый Вами вариант невозможен даже теоретически. В том случае, когда предприятие, где я работаю, поменяет трудовые договоры на договоры оказания услуг — оно лишится необходимых лицензий, аттестаций и соответствия конкурсным требованиям Заказчиков. Таким образом, и я, и предприятие — лишимся всех своих заказов и тут же останемся без денег совсем 🙂

          Возможно, Ваша схема в некоторых случаях и будет работать. Только такие случаи нужно тщательно разыскивать, я не сталкивался с такой практикой, а следовательно — она не является распространенной. При этом, я где-то читал, что ИП может продолжать работать по найму на работодателя не связанного с бизнесом ИП и продолжать заниматься своим бизнесом. Тонкости и подводные камни такой «подстраховки» я не изучал.

        • cefp в пишет следующее:

          Ну если должен быть трудовой договор, то можно оставить трудовой договор, снизив зарплату до минимума. Часть работ выделить в отдельный услуги. Какие-то второстепенные услуги по отношению к лицензируемой деятельности. Допустим, иногда охрану и уборку офиса заказывают в других организациях или ИП. Эти допуслуги проводить через ИП для минимизации налогов.

          В объявлениях вакансий мне иногда встречались слова о предпочтении к ИП. Например видел такую вакансию когда искали водителя. И на форуме один человек рассказывал как оформлял на себя ИП и был посредником между фирмой и физлицами. Но он скорее всего работал по серой схеме, так как платил людям в концертах. 

        • pessimist в пишет следующее:

          Вы предлагаете яйцу попробовать поучить курицу 🙂 Обороты моей организации даже в самом радужном сне не снились моему крохотному капиталу 🙂 Люди знают, что делают и при этом платят мне достойно, платят честно налоги и не нарушают законы РФ. Часть работ у нас выделена в отдельные организации, которые занимаются вопросами снабжения, безопасности и создания необходимого комфорта в части обеспечения дальних и длительных служебных командировок.

        • cefp в пишет следующее:

          конвертах

        • pessimist в пишет следующее:

          nononono

        • cefp в пишет следующее:

          О решении проблем субординации и законопослушности есть мысли, но пожалуй они будут более уместны в других местах. А в рамках данной статьи про ИИС тоже интересно.   no

        • pessimist в пишет следующее:

          Согласен на счет других мест 🙂

  11. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций практически остановились в росте относительно прошлой недели. Доходность в пересчете на годовые проценты удерживается несколько выше процентов по банковским вкладам. На фоне снижающегося индекса ММВБ акции чувствуют себя стабильно. На сегодня доходность составляет 15,17% годовых. Отмечается мизерное подрастание СЧА. По данным официального сайта фонда на 26.09.2016 СЧА составляет 1226.60 рублей на акцию. Ожидаю, что на следующей неделе, вслед за подрастанием СЧА, маркет-мейкеры поднимут цену и на акции фонда.

    Акции золотого ETF фонда продолжают свое медленное падение. СЧА этого фонда немного подросло до 9.45 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 604,50 рубля. То есть СЧА фонда чуть подросло относительно и доллара и рубля, а цены на акции снизились. Здесь тоже ожидаю, что маркет-мейкеры подтянут цены на акции на текущей неделе.

    Фьючерсы на индекс ММВБ продолжают снижение в цене. Доходность портфеля еще снизилась с 35,58% на прошлой неделе до сегодняшней в 23,58%. Это рекордно низкий процент доходности портфеля за прошедшие два месяца эксперимента. Я уже отмечал, что фьючерсы обладают слишком сильным влиянием на портфель. Но на картинках есть цифры доходности по каждому инструменту в отдельности. С учетом моей консервативной натуры — лучшим инструментом для своих инвестиций я считаю акции ETF фонда еврооблигаций.

    В целом, за прошедшую неделю портфель продолжает успешно обгонять банковские вклады.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  12. Максим в пишет следующее:

    Основательный отчет, Денис! Изучил с удовольствием, респект твоему комментированию еженедельных новостей по изучаемым акциям. Мне стали понятные некоторые термины, которые раньше просто знал, но не понимал смысла. Спасибо!

    • pessimist в пишет следующее:

      Вот видишь, донорно-акцепторная связь получается. Ты узнаешь у меня смысл финансовых терминов, а я у тебя смысл терминов магии СЕО 🙂
      Видео своего блоггерского поста после ремонта планируешь выкладывать на блоге?

      • Максим в пишет следующее:

        Полностью с тобой согласен, Денис!
        А видео конечно сделаю в хорошем качестве. Плюс пару фоток и рассказ о том, как я сделал ремонт (дизайн, интересные решения и т.д.). Ведь по сути это мой первый настоящий ремонт, где я полностью всем владел (идея ремонта, дизайн, средства и т.д. только мои). До этого просто помогал делать ремонт во всем доме по мелочи. 🙂

        • pessimist в пишет следующее:

          Сообщи мне на почту, когда это свершится. А то твой блог перестал меня информировать о новых публикациях.

  13. Максим в пишет следующее:

    Конечно, Денис! А рассылка до сих пор работает, просто я сейчас редко писал статьи из-за ремонта.

  14. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций начали снижение относительно прошлой недели. Доходность в пересчете на годовые проценты удерживается на уровне процентов по банковским вкладам. На фоне снижающегося индекса ММВБ акции утратили былую стабильность и подешевели. На сегодня доходность составляет 11,43% годовых. Отмечается мизерное подрастание СЧА. По данным официального сайта фонда на 03.10.2016 СЧА составляет 1227.89 рублей на акцию. Даже не знаю, что ожидать на следующей неделе, так как ожидания прошлой недели не оправдались.

    Акции золотого ETF фонда вошли в сексуальный штопор и тянут весь портфель вниз. СЧА этого фонда снизилось до 9.26 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 578,67 рублей. То есть СЧА фонда вошло в пике вслед за ценой относительно и доллара и рубля. Вопреки ожиданиям прошлой недели не цена последовала вслед за СЧА, а СЧА снизилось вслед за ценой.

    Фьючерсы на индекс ММВБ продолжают снижение в цене. Доходность портфеля упала с 23,58% на прошлой неделе до сегодняшней в 15,30%. Это новый рекорд просадки портфеля за все время эксперимента. Но на этот раз больше всех виноваты акции золотого фонда ETF.

    В целом, за прошедшую неделю портфель продолжает обгонять банковские вклады. Надолго ли это в сформировавшихся тенденциях? 

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  15. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций прекратили снижение и стабилизировались. Но с учетом того обстоятельства, что время не стоит на месте доходность в пересчете на годовые проценты немного снизилась, хотя продолжает удерживаться на уровне процентов по банковским вкладам. На сегодня доходность составляет 10,84% годовых. Отмечается мизерное подрастание СЧА. По данным официального сайта фонда на 05.10.2016 СЧА составляет 1228.05 рублей на акцию. Данные по СЧА опубликованы с отставанием по времени.

    Акции золотого ETF фонда продолжают свой сексуальный штопор и тянут портфель к зоне безубытка. СЧА этого фонда еще снизилось до 9.01 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 565,14 рублей. Публикация СЧА фонда также затягивается. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 05.10.2016. На следующей неделе ожидаю небольшой отскок после снижения.

    Фьючерсы на индекс ММВБ стабилизировались. Доходность портфеля стабилизировалась вслед за фьючерсами и акциями фонда облигаций, даже немного подросла с 15,30% на прошлой неделе до сегодняшней в 18,85%. Это радует, так как я уже приготовился к тому, что весь портфель уйдет в минус.

    Портфель продолжает обгонять банковские вклады это радует и вселяет надежду.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  16. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций все-таки упали в цене. Доходность в пересчете на годовые проценты уже находится на уровне ниже банковских вкладов и вообще внушает опасения стать отрицательной. На сегодня эта доходность составляет 4,33% годовых. На официальном сайте перестала публиковаться информация о состоянии СЧА. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда так и осталась по состоянию на 05.10.2016 СЧА составляет 1228.05 рублей на акцию. Однако на официальный сайт Московской биржи фонд передал данные по СЧА по состоянию на 17.10.2016 и она составляет 1218.88 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда замедлили свое падение, но продолжают тянуть весь портфель к зоне безубытка. СЧА этого фонда еще снизилось до 8.92 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 561,48 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 18.10.2016. На следующей неделе уже и не знаю чего ожидать.

    Фьючерсы на индекс ММВБ плавно снижаются. Доходность портфеля практически обнулилась вслед за фьючерсами и акциями фонда облигаций, с достигнутой отметки в 18,85% на прошлой неделе до сегодняшней в 4,23%. Это печалит и подтверждает мои опасения двухнедельной давности о том, что весь портфель уйдет в минус. Пока этого не случилось, но впереди конец года, который никогда не отличался ростом цен на бумаги.

    Портфель отстал от  банковских вкладов, но жива надежда, что он все-таки когда-нибудь их догонит.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  17. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций начинают приподнимать голову после падения. Доходность в пересчете на годовые проценты снова пытается подтянуться к самым высоким процентам по банковским вкладам. На сегодня эта доходность составляет 7,43% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 24.10.2016 СЧА составляет 1220.25 рублей на акцию. Относительно прошлой недели СЧА подросло.

    Акции золотого ETF фонда стагнируют, ждут ли они похода вверх или наоборот продолжения падения пока непонятно. СЧА этого фонда капельку подросло в долларах до 8.97 USD на одну акцию, но снизилось в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 557,49 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 25.10.2016. На следующей неделе уже и не знаю чего ожидать, наверное роста в связи с ослаблением доллара.

    Фьючерсы на индекс ММВБ ходят вокруг отметки в 2000 пунктов. Доходность портфеля за прошедшую неделю продемонстрировала некую положительную коррекцию после резкого падения на прошлой неделе с отметки в 4,23% до сегодняшней в 7,41%. Тревожные настроения о том, что весь портфель уйдет в минус не покидают меня.

    Портфель тянется к значению самых высоких процентов по банковским вкладам, но в то, что в ближайшее время ему удастся их обогнать верится слабо.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  18. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций продолжают приподнимать голову после падения. Доходность в пересчете на годовые проценты снова пытается подтянуться к самым высоким процентам по банковским вкладам. На сегодня эта доходность составляет 8,09% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 31.10.2016 СЧА составляет 1225.25 рублей на акцию. Относительно прошлой недели СЧА подросло.

    Акции золотого ETF фонда начали корректироваться после падения. СЧА этого фонда капельку подросло в долларах до 9.08 USD на одну акцию и также подросло в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 573,05 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 01.11.2016.

    Фьючерсы на индекс ММВБ чуть оторвались от отметки в 2000 пунктов и пытаются переместиться в район отметки в 2010 пунктов. Доходность портфеля за прошедшую неделю продолжает положительную коррекцию с отметки в 7,41% до сегодняшней в 13,06%. Некоторую тревогу вселяют предстоящие выборы выборщиков в президенты США.

    Портфель догнал значение самых высоких процентов по банковским вкладам, и даже немного вырвался вперед или вверх.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  19. Людмила в пишет следующее:

    Во, нашла новое и полезное!!!

    • pessimist в пишет следующее:

      Оно не совсем новое, но в комментариях еженедельно сводки с поля боя обновляю. Пока лучше всего себя ведут акции биржевого ETF фонда еврооблигаций российских корпоративных эмитентов. Они оправдывают мои ожидания. Правда, после 8-го ноября ожидаю на всех финансовых и валютных рынках нездоровую волатильность. Особенно, если вместо Клинтон выберут что-то другое.

      • Людмила в пишет следующее:

         Особенно, если вместо Клинтон выберут что-то другое.

        Россия будет рада, если победит что-то другое — Трамп:).  А Вы что? За Хилари тоже? 

        А нездоровая волатильность ведь не всегда плохо? Хотя так скорее для биржевых игроков.. 

        • pessimist в пишет следующее:

          Вообще-то я избегаю обсуждения политических тем. Я не могу быть в США ни за кого. Я не вижу в этой стране своего участия.

          Но слышал, что в России много желающих, чтобы победил Трамп. Людям очень интересно понаблюдать со стороны, что будет, если на выборах выберут Жириновского…

  20. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций продолжают приподнимать голову после падения. Доходность в пересчете на годовые проценты снова пытается подтянуться к самым высоким процентам по банковским вкладам. На сегодня эта доходность составляет уже 10,57% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 04.11.2016 СЧА составляет 1231.99 рублей на акцию. Относительно прошлой недели СЧА снова подросло.

    Акции золотого ETF фонда продолжают корректироваться после падения. СЧА этого фонда подросло в долларах на один цент до 9.09 USD на одну акцию и также подросло в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 579,63 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 07.11.2016.

    Фьючерсы на индекс ММВБ на фоне выборов в президенты США упали до 1981,75 пунктов. Доходность портфеля за прошедшую неделю снова рухнула с отметки в 13,06% до сегодняшней в 5,29%. На текущий момент индекс начал положительную коррекцию, но она будет видна лишь на следующей неделе.

    Портфель снова отстал от процентов по банковским вкладам, но есть надежда, что он наверстает упущенное.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  21. Людмила в пишет следующее:

    А как сейчас за эти три дня? Вздрогнули биржевые индексы.

    Рубль упал сегодня резко, аж на 1,80, цена на нефть чуть упала. Странно, всё что ни делается в США, даже самое плохое — в России моментально отдаёт падением. А казалось бы должно быть обратное…Козни?

    • pessimist в пишет следующее:

      Да, Людмила, индексы вздрогнули. В общем, по итогам пятницы доходность портфеля снова подскочила до размера в 22% годовых.

      Есть мнение, что падение рубля — это не следствие происходящего в США. А есть следствие публикации сальдо внешнеторгового баланса, которое снизилось с января по ноябрь почти в четыре раза до 16 млрд.

      Тут еще выпуск ОФЗ сильно в курс рубля вмешивается, он иногда встревает в зависимости стоимости рубля от нефти. Все будет хорошо. Мировые лидеры аналитики прочат достижение дна и последующий подъем российской экономики в 2017 году 🙂

  22. Людмила в пишет следующее:

    Понятно, значит произошло совпадение событий.

    Все будет хорошо. Мировые лидеры аналитики прочат достижение дна и последующий подъем российской экономики в 2017 году

    Пусть их слова сбудутся! 🙂 Не хочется роста валюты, хотя к чести Центробанка удалось сдержать рост хоть чуть-чуть вопреки прогнозам.

    Мы готовились к поездке, так ещё летом купили доллары по курсу такому же как и теперь 🙂 думали, взлетит. А он взял и начал падать :))) Но это мелочи, не хочется роста цен…

    Кстати, завтра мы отбываем…, это я к тому, что когда то обещала оповестить :). Вот что и сделала 🙂

    Следите за новостной лентой:) !

    • pessimist в пишет следующее:

      Отлично! Людмила. Желаю Вам хорошенько отдохнуть. Жду отчетов на блоге по прибытии домой, чтобы одним глазком глянуть, как у Вас там отдых сложился. Настроения, здоровья, бодрости, веселья — и в добрый путь!

      А может у Вас есть возможность отдохнуть на другие резервы, а доллары пусть полежат, не время еще их продавать-то 🙂

  23. Людмила в пишет следующее:

    Спасибо) и только двумя глазами смотреть 🙂

  24. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций снова затеяли падение. Доходность в пересчете на годовые проценты упала ниже процентов по банковским вкладам. На сегодня эта доходность составляет 4,59% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 14.11.2016 СЧА составляет 1215.31 рублей на акцию. Относительно прошлой недели СЧА снизилось. Может быть распродажи "тихих" активов связаны с выбором Дональда Трампа и странным ростом индекса ММВБ.

    Акции золотого ETF фонда бросили свои попытки приподнять голову и снова снизились. СЧА этого фонда снизилось как в долларах на один цент до 8.68 USD на одну акцию и также уменьшилось в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 562,17 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 15.11.2016.

    Фьючерсы на индекс ММВБ после выборов в президенты США отросли до 2038,55 пунктов. Это вывело доходность портфеля за прошедшую неделю с отметки в 5,29% до сегодняшней в 15,66%. На текущий момент индекс начал отрицательную коррекцию после всплеска из-за выбора Дональда Трампа.

    Портфель снова обогнал проценты по банковским вкладам, и есть надежда, что он удержится на достигнутом уровне.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  25. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций продолжают падение, видимо деньги из облигаций перетекают в акции под влиянием роста индекса ММВБ. Доходность в пересчете на годовые проценты продолжает свое стремление к нулю. На сегодня эта доходность составляет 3,37% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 21.11.2016 СЧА составляет 1214.13 рублей на акцию. Относительно прошлой недели СЧА снизилось.

    Акции золотого ETF фонда вошли в свой привычный штопор. СЧА этого фонда снизилось как в долларах на шесть центов до 8.60 USD на одну акцию и также уменьшилось в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 550,09 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 22.11.2016.

    Фьючерс на индекс ММВБ продолжил свой оптимизм и вырос до 2075,35 пунктов. Это вывело доходность портфеля за прошедшую неделю с отметки в 15,66% до сегодняшней в 21,50%. Похоже, что небольшая коррекция, вызванная скачком индекса вверх после выборов Дональда Трампа, завершилась.

    Портфель продолжил обгонять проценты по банковским вкладам, но приближается конец года, который может негативно повлиять на капитализацию рынков.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  26. Людмила в пишет следующее:

    Добрый вечер, Денис

    Как Вы, чем увлечены, как портфельчик), на сколько подрос за уходящую неделю?

    Заходите в гости, обещали смотреть фото, я старалась:)  Ещё можно оставить комментарий….

    Всегда рада!

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Людмила!

      В гостях у Вас был сразу после публикации. Порадовался фотографиям и Вашему достойному отдыху. А вот комментарий написать все никак не выберусь. Когда кто-то оставляет комментарий — заглядываю. С плагином все в порядке, на почту сообщения присылал регулярно.

      Заморочился на освоение личного кабинета ИФНС, сбор справок, чтение форумов по вопросу получения налоговых вычетов. А еще, оформил документы на открытие ИИС. Все-таки созрел. Изучил рынок облигаций на предмет формирования портфеля для ИИС. Если кажется, что это вопрос простой, то для справки скажу — на Московской бирже можно найти около 1300 различных облигаций. Заодно познакомился с предложением по долларовым еврооблигациям российских эмитентов. Их не так много, но интересного мало-мало узнал.

      • Людмила в пишет следующее:

        Хорошие результаты в познании. А что статьи не пишите? Вот и опишите как открыть ИИС ( не знаю что это) 🙂

        А вычет какой хотите получить?

        Да и личный кабинет в налоговой не каждый довёл до ума. Там ведь нужно брать пароль? Хотя задолженность легко проверить и без входа в личный кабинет.

        • pessimist в пишет следующее:

          ИИС — это индивидуальный инвестиционный счет. Говоря простым языком — это обычный брокерский счет, но с некоторыми дополнительными условиями.
          1) Можно отправлять туда не более 400 т.р. в год
          2) Одно физическое лицо — один ИИС, вроде как дар от государства.
          3) Деньги с него выводить нельзя, получить их можно только закрыв этот счет
          4) Если счет не закрывать на протяжении трех лет, то можно вернуть уплаченные работодателем налоги из ИФНС
          5) Есть два варианта ИИС, один с вычетами на взносы, а второй — с вычетами с прибыли.
          В общем, в тренде такая схема:

          Отправить на ИИС 400 т.р. и получить вычет на взносы 52 т.р. из ранее уплаченных налогов. Затем на 400 т.р. купить облигации федерального займа (ОФЗ) с купонными выплатами от 8 до 12 процентов годовых.

          В среднем, при такой схеме получается очень приличная доходность, гораздо выше процентов по банковским вкладам и гораздо более надежная.

          Я достаточно долго скептически относился к этому вопросу, но теперь решил пройти через это сам, так как узрел целесообразность немаленькую для себя лично.

          С личным кабинетом налоговой — у меня все срослось сразу, как только получил временный пароль — тут же завел постоянный и записал его на бумаге, чтобы не забыть. В теории, оформить вычет можно не выходя из дома.

          Помимо инвестиционного вычета я занялся оформлением вычета на лечение зубов 🙂 Тут не столько целесообразность нашел, сколько способ потренироваться с заполнением 3НДФЛ и собиранием справок.

        • Людмила в пишет следующее:

          Денис, здравствуйте. Вот я зашла к Вам), чтоб Вы не забыли совсем про меня)))

          Помимо инвестиционного вычета я занялся оформлением вычета на лечение зубов 

          Я тоже в своё время много таких вычетов вернула: за курсы, лечение зубов, покупку дома в деревне, а что терять деньги, с нашего гос-ва хоть клок шерсти.

          Не знала, что всё теперь стало проще, что можно даже из личного кабинета. Наверное только в Питере, такое возможно.

           

        • pessimist в пишет следующее:

          Здравствуйте, Людмила! Как всегда, рад Вашему визиту!

          Я совершенно никого не забыл, просто закрутился под конец года. Я все-таки оформил себе ИИС, и даже завел туда деньги и затарился облигациями.
          Тут еще много других суетных дел поднакопилось, но скоро все нормализуется и я вернусь к гостевым визитам 🙂

          Я тоже не знал, что возможно. И еще ничего не оформил — в процессе сбора бумажек, но что-то подсказывает мне, что все может очень даже получиться. Теоретически эта возможность есть не только в Москве и Питере. В районной ИФНС каждый гражданин может заполнить заявление и получить логин и пароль для входа в личный кабинет налоговой инспекции.

          На обращения по Интернету отвечают официально и добросовестно, вроде как все под контролем центра. Мне сначала ответ из центра приходит, а потом дублируется ответ из районной ИФНС.

  27. Людмила в пишет следующее:

    Ой, Денис, спасибо, что про плагин сообщили, а то всё кто-то да скажет, что нет уведомлений.

    А сами галочку не отжимают))

    • andi в пишет следующее:

      Людмила, сделайте пожалуйста состояние «Уведомлять только об ответах на мой комментарий» активным по умолчанию. А то забываю постоянно его активировать 🙁

      • pessimist в пишет следующее:

        Поддерживаю просьбу и считаю такое умолчание — продуктивным 🙂

        • Людмила в пишет следующее:

          Давно всё подправила, но вот тому, кто особо просил, почему-то вдруг это стало разом  не нужным… 🙂

          Впрочем,  приход стремительный — таинственный уход…  Случается и такое…

           

        • pessimist в пишет следующее:

          Не обижайтесь, Людмила! Все мы во власти времени. Иногда оно есть, а иногда его очень не хватает.

          А в жизни, помимо важных вещей есть еще и вещи первоочередные 🙂

        • Людмила в пишет следующее:

          Не обижайтесь, Людмила! Все мы во власти времени.

          Не буду:) Но это смешная причина). Впрочем, я рада, что у Вас Денис появились более важные и серьёзные дела, чем мониторить чужие блоги, это радует и вселяет уважение к Вам.

    • pessimist в пишет следующее:

      Я именно поэтому и обратил внимание на плагин. Анди добрый совет дает, у меня так и сделано. По умолчанию человек подписывается на комментарии, а вот если он не хочет получать оповещений — тогда ему следует поставить соответствующую галочку. Еще никто не жаловался 🙂

  28. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций продолжают падение, лучше бы я просто купил еврооблигаций. Доходность в пересчете на годовые проценты продолжает свое стремление к нулю. На сегодня эта доходность составляет 2,28% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 28.11.2016 СЧА чуть подросло и составляет 1218.13 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда пытаются притормозить свое падение, но получается это у них весьма слабо. Можно даже сказать, что совсем не получается. СЧА этого фонда еще снизилось как в долларах до 8.39 USD на одну акцию, так и уменьшилось в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 548,52 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 29.11.2016.

    Фьючерс на индекс ММВБ снизил темпы роста, но чувствует себя хорошо. На 29.11.2016 он составил 2094,20 пунктов. Это снова увеличило доходность портфеля за прошедшую неделю с отметки в 21,50% до сегодняшней в 24,67%. Через пару недель текущий фьючерс заканчивает свой срок жизни и подлежит исполнению 16 декабря. Думаю, что следующий фьючерс я буду приобретать 30 декабря, но это пока лишь только мысли не похожие на планы.

    Портфель продолжил обгонять проценты по банковским вкладам.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  29. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций приостановили свое падение и восстановились до уровня цен сентября этого года. Доходность в пересчете на годовые проценты изменила тенденцию стремления к нулю. На сегодня эта доходность составляет 4,98% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 05.12.2016 СЧА чуть подросло и составляет 1226.17 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда не смогли притормозить свое падение, и продолжили нисходящую тенденцию. СЧА этого фонда еще снизилось как в долларах до 8.27 USD на одну акцию, так и уменьшилось в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 528,84 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 6.12.2016.

    Фьючерс на индекс ММВБ продолжил рост и снова принес прибыль в портфель. На 06.12.2016 он составил 2158,90 пунктов. Это снова увеличило доходность портфеля за прошедшую неделю с отметки в 24,67% до сегодняшней в 36,18%.

    Портфель продолжил обгонять проценты по банковским вкладам.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  30. Людмила в пишет следующее:

    Хороший рост портфеля, рада за Вас.

    А я радуюсь, что курс рубля стабильно держится, может до НГ устоит, не повалится)

    • pessimist в пишет следующее:

      Спасибо за разделение радости! Правда, я думаю, что долго такая высокая доходность не продержится. Гадать не буду — буду посмотреть.

      Я тоже за крепкий рубль болею 🙂

  31. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций все-таки продолжают снижение. Видно, рост фондовых рынков заставляет инвесторов перекладываться в более рисковые, но и более доходные инструменты. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 4,13% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 12.12.2016 СЧА чуть подросло и составляет 1229.75 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда продолжают свое падение вслед за снижением цен на золото. СЧА этого фонда еще снизилось как в долларах до 8.17 USD на одну акцию, так и уменьшилось в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 497,03 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 13.12.2016.

    Фьючерс на индекс ММВБ бьет исторические максимумы и продолжает радовать весь портфель. На 13.12.2016 он составил 2241,80 пунктов. Это снова увеличило доходность портфеля за прошедшую неделю с отметки в 36,18% до сегодняшней в 48,09%.

    Портфель оставил далеко позади проценты по банковским вкладам.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  32. Тарас в пишет следующее:

    Уважаемый Денис!

    Вот есть такой вопрос. Есть облигации Внешэкономбанка ВНЕШЭКОНОМБАНК-2020 с доходностью почти 7% в долларах. Присутствует какая=то ликвидность.Дата погашения:  09.07.2020.продаются с дисконтом. Не стремно ли их будет купить? я бы вложился на три года на небольшую сумму и ждал бы погашения.

    Буду признателен за Ваш комментарий.

    • pessimist в пишет следующее:

      Добрый вечер, Тарас. Мне было бы стремно. Я смотрел на этот банк на сайте banki.ru Показатели у банка не радужные. Газпром хорош, но 10 000 гринов — за лот для меня крупновато. А по показателям среди банков мне другая бумага глянулась, если хотите — можно пообсуждать. Мне сейчас в банки вообще стремно верить, но там где не стремно — там и доходность не возбуждающая…

  33. Тарас в пишет следующее:

    Ошибся на счет дисконта. Продаются с премией.

  34. Тарас в пишет следующее:

    Да. Денис. Будет очень интересно пообсуждать. и Что Вы имели ввиду про Газпром? Облигации? по поводу ВЭБа  я еще раз взглянул .там премия к рынку почти 9%. Так что все вопросы отпали. Хотя кто-то покупает.

    • pessimist в пишет следующее:

      Про газпром имел ввиду именно облигации, конкретно вот эту бумагу XS0191754729, потому как лот у нее 10 штук, а не 100 🙂
      А если говорить про банки, то вот эту бумажку хотелось бы поподробнее разглядеть: XS0948666770, но руки пока не доходят. Уральский банк реконструкции и развития смотрится лучше ВЭБа вроде…

  35. Тарас в пишет следующее:

    Денис!

    Бегло посмотрел на облигации и Газпрома и УБРР. УБРР смотрится очень сильно с такой доходностью.

    Скажу честно, я не сочень хорошо понимаю структуру облигационного рынка. Может быть , Вы поясните чем Вас привлекли именно эти облигации. Бумаги Газпрома продаются с очень большой премией. и доходность,  как я понимаю, будет какое-товремя отрицательной.Для меня ситуация выглядит следующим образом, как например с ОФЗ. купил с небольшим дисконтом ,дождался погашения плюс купонный доход. Или у вас другой взгляд на это?

    Буду признателен за ответ.

    • pessimist в пишет следующее:

      Погашения ждать я как-то не очень рассчитываю. Наоборот, ищу альтернативу банковским вкладам. Тут ведь как, есть НКД и ты его по-любому не теряешь. НКД меняется ежедневно. Сколько дней подержал облигацию — столько НКД получил при ее продаже. То есть не обязательно ждать купонных выплат. Да и вообще, облигации бывают четырех типов:
      с постоянным купоном
      с переменным купоном
      амортизационные
      с индексируемым номиналом…
      Я пока, рассуждаю, о первых двух видах 🙂

      Дисконта на хорошей облигации можно и не дождаться вообще до самого ее погашения, рынок учитывает все. О чем я? О купонной доходности. Размер купона делишь на цену предложения облигации и получаешь реальный процент годового дохода как в банке. Из-за того, что ОФЗ разные, есть варианты выгоднее банковских вкладов.

      С валютными облигациями уже не так все просто из-за более высоких комиссионных издержек, ну и налог 13% на все виды дохода. Туда я пока не спешу 🙂

    • pessimist в пишет следующее:

      Бегло посмотрел на облигации и Газпрома и УБРР. УБРР смотрится очень сильно с такой доходностью.

      Тут бегло нельзя смотреть. Все нужно считать, что касается Газпрома. А УБРР — нужно по косточкам разобрать, чтобы понять вероятность дефолта 🙂 Расставить точки, когда сливать эту бумагу с любым дисконтом и т.д.

      1. Смотрим финансовые показатели по конкретному банку на сайте banki.ru есть раздел меню в шапке сайта с одноименным названием.
      2. Первое на что обращаем внимание – это «Просроченная задолженность в кредитном портфеле». Сравниваем размер просроченной задолженности с общим объемом «Кредитный портфель». Обратить внимание на динамику изменения показателя «Просроченная задолженность в кредитном портфеле».
      3. Второе на что обращаем внимание – это показатель «Н1». Это показатель достаточности собственного капитала. Пороговое значение, ниже которого ЦБ отзывает лицензии у проблемных банков составляет 10%.
      4. Третье, что следует рассмотреть это показатель «Чистая прибыль». Следует оценить динамику ее изменения и вообще определить работает банк с прибылью или в убыток.
      5. Четвертый показатель это «Активы Нетто». Следует оценить место банка в общем рейтинге. Оценить динамику активов, сравнив показатели с предыдущим годом.
      6. Обратить внимание как ведет себя доля кредитного портфеля в общих активах банка. Для этого сравнить показатели «Кредитный портфель» и «Активы Нетто» и оценить динамику за последний год или больший срок.
      7. Можно просмотреть структуру активов банка. Посмотреть какие именно активы банк наращивает в своей работе.
      8. Необходимо ежемесячно мониторить состояние банка, так как вся банковская система переживает период нестабильности.

  36. Тарас в пишет следующее:

     Денис, спасибо за развернутый ответ. Взгляд у меня совершенно дилетантский. Надо больше читать.

    по поводу доходности Вы не могли бы немного поподробнее рассказать.

    что значит; "Размер купона делишь на цену предложения облигации и получаешь реальный процент годового дохода как в банке" МЫ делим НКД на цену предложения или ставку купона на цену предложения? или как- то иначе?

    Еще раз хочу Вас поблагодарить за Ваши пояснения.

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Тарас. Начал писать ответ на Ваш комментарий — и понял, что получается целая статья…

      Если кратко — доходность, это когда все, что нужно потратить вычитается из всего, что можно получить и то, что получилось делится на все, что нужно потратить. Отнесенная к временному промежутку и выраженная в процентах полученное число и есть доходность.

      Когда начал расписывать, что получится, если купить лот облигаций Газпрома, тогда и уперся в то, что ответ великоват для комментария получается. В общем виде, цена на облигацию, которая выше 100% снижает купонную доходность, но не размер выплат. Цена на облигацию, которая ниже 100% увеличивает купонную доходность, но не так уж и сильно.

      Например, выплата по купону 43,13 долларов. Если облигация стоит 129%, то это значит 1290 долларов за штуку. 43,13 / 1290 = 3,34% за шесть месяцев. При этом, если покупать 27 апреля 2017 года, то НКД будет равен нулю. В год это 6,68% в долларах. Это неплохо. Но есть еще налоги и комиссии. У меня комиссии 0,0513% * 2 = 0,1026%. То есть (6,68 — 0,1026) * 0,87 = 5,72% (купонная доходность к номиналу 8,625% годовых). 5% годовых в валюте это очень неплохо, но 10 000 долларов для меня крупновато…

      Постараюсь сверстать статью на эту тему в ближайшее время.

  37. Тарас в пишет следующее:

    Денис. Здравствуйте.

    Спасибо огромное за столь  толковые и доступные пояснения по поводу расчета доходности.. Единственное, что мне остается непонятным в ситуации с облигациями Газпрома. Скажем, Мы их купили по 129 ,продержали пару лет, получили свою доходность порядка 5% годовых. И решаем продать, но цена за облигацию упала до 115. и мы имеем убыток.? или нет?

    Что касается статьи. Полагаю, не только я будет признателен за это. 

    И ещё. Вы тратите свое время на ликбез для чайников вроде меня. Новые вопросы будут постоянно возникать. Вам в какой-то момент надоест все это разжевывать и объяснять. Может стоит в дальнейшем подумать над способом как нам компенсировать Ваше время.?

    Тарас

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Тарас.

      Компенсировать мое время — очень просто и Вам это ничего не будет стоить 🙂 Жахните по рекламному блоку справа и мне начислят пару-тройку центов 🙂

      И все-таки, давайте разбираться подробнее. Вы абсолютно правильно понимаете, что если купить облигацию по 1290, а продать по 1150, то денег будет меньше. Но вот со словом «убыток» следует обращаться аккуратнее.

      Отбросим комиссии, для простоты понимания. Считаем все потраченные деньги — это 1290 долларов. Считаем все полученные деньги — это четыре купона за пару лет, то есть 43,13 * 4 плюс 1150 долларов за продажу облигации. Получается 1322,52 доллара. Какой у нас финансовый результат? 1322,52 — 1290 = 32,52 доллара прибыли или по 16,26 долларов на каждый год. Или 1,626% годовых прибыли. Это мелкая доходность, но еще не убыток.

      Давайте решим обратную задачку. Сколько лет нужно держать облигации купленные по 1290, чтобы не получить убытка, если цена на облигации упадет до номинала, то есть до 1000 долларов. Мы должны компенсировать падение на 290 долларов. 290 / 43,13 = 6,72 или семь купонных выплат. Это три с половиной года.

      Примерно таким образом считается доходность к погашению. Считаются все купоны плюс номинал и полученная прибыль делится на число лет до погашения.

      Еще один вариант, когда можно получить убыток в случае падения цены на облигацию — это если деньги заемные, так называемый леверидж. Ожидая получить 5% годовых в валюте мы берем деньги под 2,5% годовых. Вот здесь нас ждет настоящий убыток. А какой?

      При условиях, заданных в Вашем вопросе, мы получим 1322,52 долларов, а занимали и должны отдать 1290 + (1290 / 100 * 2,5 * 2 года) = 1354,5
      Вот эта разница между получил и отдал составит 31,98 долларов убытка.

      А теперь пора посмотреть на долларовые облигации Министерства финансов. Смотрим тут:

      rusbonds.ru/ank_obl.asp?tool=6043
      moex.com/ru/issue.aspx?board=TQOD&code=XS0114288789

      Номинал облигации один доллар, размер лота 1000 штук. Т.е. по простому — 1000 долларов. Доходность купона 7,5% годовых. Дата погашения 31.03.2030. Цена закрытия торгов на пятницу 16.12.2016 1210,30 долларов за лот. Размер следующего купона 20,1 долларов на пачку.

      И самое вкусное… п. 25 ст. 217 НК РФ позволяет не платить физическим лицам налоги с купонного дохода по Еврооблигациям Министерства финансов Российской Федерации…

      Но здесь есть подвох, попробуйте понять какой 🙂

  38. Тарас в пишет следующее:

    Денис.

    Облигации я нашел и посмотрел. Меня удивило, что на сайте Мосбиржи представлены два вида облигаций под данным кодом XS0114288789. Это  бывает? Правда, у них  разный идентификатор торгов. Что это такое? непонятно.

    Вы меня озадачили. Может быть, Вы сможете дать какую-нибудь наводку в каком направлении  поразмышлять. Вводных данных достаточно ,что бы понять в чем может быть подвох? Он связан с тем, что эти облигации нельзя купить частным лицам или с расчетами доходности или что такое о чем я даже догадаться с ходу не смогу? или ответ лежит на поверхности?

    С уважением, Тарас.

    • pessimist в пишет следующее:

      Различные режимы торгов на бирже для меня тоже пока загадка. Почему какие-то бумаги продаются с поставкой день в день, а другие бумаги с поставкой на следующий день, а третьи бумаги с поставкой через день…
      Воспринимаю это пока по принципу «как есть», еще не вникая зачем это нужно и как это можно использовать. Раньше все было проще и рынок был спотовый, то есть заплатил-получил. А тут получается заплатил, а получил через два дня…

      Давайте дам наводку. Посмотрите на размер купона обсуждаемой облигации, но не в процентах, а в центах. Купить эту бумагу физическому лицу посредством брокера можно, вот только стоит ли покупать? Подвох-то именно в том, чтобы правильно понять — насколько выгодно такую бумагу покупать?

      А вот эту бумагу XS0088543193 я приглядываю для покупки в «пенсионный» портфель. Т.е. купить и держать до погашения. Доходность к погаш. эффект., % годовых: 6,475 .

      P.S. Вижу в рекламе кто-то отметился 🙂 Главное, не переусердствовать — отмечаться не чаще раза в неделю, а то — не зачтут 🙂

  39. Тарас в пишет следующее:

    Здравствуйте, Денис.

    РОССИЯ-2030(XS0114288789) Посмотрел ещё раз на эту бумагу. Выплаты с 31.03.2017 по 30.09.2019 по 0,02 USD, затем с 31.03.2020 по 31.03.2023 по 0,01 USD и далее до погашения 0,00 USD. и Номинал после частичн. выплат на 18.12.2016: 0,54 USD . У меня получилось доходность к погашению примерно 0,9%годовых .ПРИ этом у Финама доходность к погашению в таблице 3,5 %.Наверное ,что то не так я посчитал.. При этом у меня не вяжется в голове указанная ставка 7,5% и полученная .

    Тарас

    • pessimist в пишет следующее:

      Чудесно, Тарас!

      Теперь, когда Вы внимательно посмотрели на эту бумагу, я поясню в чем тут «собака порылась» 🙂 Облигация эта — амортизационная. Что это значит? Это значит, что ее погашение происходит частями по 3% от номинала. То есть, фактически, номинал ее постоянно снижается, так как гасится.

      На сайте rusbonds.ru для этой облигации есть дополнительная вкладка «Амортизация», где представлен график частичных погашений. Поэтому, при постоянной процентной ставке купона изменяется его размер. Проценты начисляются на остаток долга.

  40. Тарас в пишет следующее:

    Денис, добрый вечер!

    Хотел с Вами посоветоваться по поводу следующей облигации (XS0089375249) RUS-18.Правильно я понимаю, что если её купить  сейчас. нам будут начислены 4 купона по 55 USD т.е  при ее текущей стоимости 1141 USD мы к погашению получим 1000+220-1141=79 USD, без учета комиссий. порядка 5% годовых. Или при покупке ещё надо учитывать НКД.?

     

    С уважением, Тарас.

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Тарас!

      Все правильно Вы думаете, НКД придется заплатить. Как его узнать? Посмотреть в QUIK или на сайте биржи moex.com/ru/issue.aspx?board=TQOD&code=XS0089375249

      НКД, согласно сайту биржи составляет 44,92

      Осталось получить купоны 37,38,39,40 по 55 долларов.

      Без учета комиссий имеем расход 1141 + 44,92= 1185,92

      Без учета комиссий имеем доход к гашению 1000 + 55 + 55 + 55 + 55 = 1220

      Итого имеем прибыли 34,08 доллара на 1185,92 за полтора года — 1,92% годовых прибыли. А еще комиссии… Я бы сказал, совсем не густо 🙂

  41. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций замерли. В течение прошедшей недели они скорее пытались подняться, чем опуститься. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 3,94% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 20.12.2016 СЧА чуть снизилось и составляет 1225.85 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда продолжают падать. СЧА этого фонда еще снизилось как в долларах до 8.01 USD на одну акцию, так и уменьшилось в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 489,40 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 21.12.2016.

    Фьючерс на индекс ММВБ 16.12.2016 был исполнен по цене 2219,73 пунктов. Доходность портфеля за прошедшую неделю сохраняется на уровне 40,81%.
    Покупать новый фьючерс планирую 30 декабря в последний торговый день биржи в этом году. Есть размышления, что к концу года цена на фьючерс должна несколько снизиться перед рождественскими каникулами.

    Портфель продолжает держать доходность на уровне в разы превышающим проценты по банковским вкладам.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:

      График изменения цены портфеля

  42. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций начали коррекцию после снижения. В течение прошедшей недели они чуть приподнялись относительно прошлой и пытались удержаться на достигнутом уровне. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 5,28% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда давно не обновлялась и опубликована по состоянию на 22.12.2016 СЧА чуть подросло и составляет 1230.47 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда продолжают падать. СЧА этого фонда еще снизилось как в долларах до 7.98 USD на одну акцию, так и уменьшилось в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 484,65 рублей. Публикация СЧА фонда давно не обновлялась. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 23.12.2016.

    Фьючерс на индекс ММВБ планирую закупить 30.12.2016 (MMH7) с исполнением 16.03.2017. Доходность портфеля за прошедшую неделю немного снизилась и находится на уровне 39,36%.

    Портфель продолжает держать доходность на уровне в разы превышающим проценты по банковским вкладам.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен на прошедшей неделе:
      График изменения цены портфеля

  43. Людмила в пишет следующее:

    Неплохо-неплохо, даже очччень хорошо! 

    Вот на этой позитивной волне и хочу поздравить всех читателей блога с наступающим НГ. 

    Самых отличных ставок и непредсказуемо-высокой доходности, побольше оптимизма, ВЕРЫ в себя и забыть про бедность ( которая, конечно, не порок- по мне), но всё равно достаток лучше:)))!!!

    PS Денис, знакомство и общение с Вами  в уходящем году было самым ярким моментом моей блогерской жизни. Спасибо.kiss Надеюсь, оно не закончится…

  44. pessimist в пишет следующее:

    Спасибо большое за поздравление и теплые пожелания!

    В свою очередь, желаю и Вам творческих успехов в новом году. А еще, немного удачи и хорошего настроения. Ибо, по моему скромному мнению, хорошее настроение невозможно без крепкого здоровья, хорошего достатка, впечатления, понимания, обожания и желания!

    Весь уходящий год был ярким моментом в моей жизни, впрочем, как и все предыдущие 47 🙂 От нового года жду новых ярких моментов и очень надеюсь, что все хорошее в этом новом году не закончится, а будет иметь продолжение 🙂

  45. Тарас в пишет следующее:

    Денис!

    С наступающим Новым годом! очень рад ,что нашел Ваш интересный блог. Спасибо Вам за популярное изложение столь непростых материй. Здоровья, удачи и финансового благополучия. Надеюсь, что Вы продолжите писать столь же интересные статьи.как и в этом году.

     

    Тарас.

  46. pessimist в пишет следующее:

    Здравствуйте, Тарас!

    Большое спасибо за новогодние поздравления и пожелания! Очень рад, что мои почеркушки кто-то счел полезными для себя.

    В свою очередь, поздравляю и Вас с наступающим Новым 2017-ым годом!

    Желаю Вам в 2017 году, новых идей, осуществления задуманного, радости и оптимизма. Пусть этот год станет годом грандиозных встреч и фантастических начинаний, годом рождения мечты, которая непременно исполнится!

    С уважением,
    Денис aka pessimist

  47. pessimist в пишет следующее:

    В рождественские каникулы я позволил себе отдохнуть и пропустить один еженедельный отчет. Но праздники прошли, пора приступать к отчетности 🙂

    Акции ETF фонда еврооблигаций за две недели подросли. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 7,63% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда свеженькая и опубликована по состоянию на 09.01.2017 СЧА чуть подросло и составляет 1244.00 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда временно приостановили свое падение. СЧА этого фонда составляет в долларах до 8.35 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 501,04 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 10.01.2017.

    Фьючерс на индекс ММВБ как я и планировал я купил 30.12.2016 (MMH7) с исполнением 16.03.2017. Цена покупки 2250 пунктов. Доходность портфеля за рождественские каникулы продолжает находиться на уровне 40,34%.

    Портфель продолжает держать доходность на уровне в разы превышающем проценты по банковским вкладам. Первая половина эксперимента уже прошла если и вторая половина пройдет в том же духе — будет чему порадоваться.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за рождественские каникулы:

      График изменения цены портфеля

  48. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю снова подросли. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 9,17% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 16.01.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1247.87 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда корректируются после падения. СЧА этого фонда подросло и составляет в долларах 8.59 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 509,71 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 17.01.2017.

    Фьючерс на индекс ММВБ снижается. Вновь приобретенный контракт пока "подъедает" достижения прошлогоднего. Доходность портфеля на сегодня находится на уровне 30,73%.

    Портфель продолжает держать доходность на уровне превышающем проценты по банковским вкладам. Новостной фон прогнозирует рост Российской экономики, а следом я ожидаю и небольшой рост фондового рынка, что в свою очередь должно положительно сказаться на поведении портфеля.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  49. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю снова подросли. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 9,31% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 24.01.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1256.87 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда стагнируют. СЧА этого фонда снизилось и составляет в долларах 8.49 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 503,17 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 25.01.2017.

    Фьючерс на индекс ММВБ приостановил снижение. Доходность портфеля на сегодня чуть снизилась, но находится на еще достаточно высоком уровне в 28,03%.

    Портфель продолжает держать доходность на уровне превышающем проценты по банковским вкладам. С ностальгией вспоминаю года, когда на фондовом рынке ближе к весне начиналось бычье ралли.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  50. Тарас в пишет следующее:

    Добрый вечер, Денис!

    Хотел посоветоваться вот по какому поводу. Весь мой абы как собранный портфель подрос и принес мне тысяч 30 дохода (рост на 7%) за неполных два месяца. и Теперь стоит вопрос что со всем этим делать.?

    Я пока хочу подождать и посмотреть что будет дальше. Очень здорово подросли Распадская, РусГидро и Мосбиржа.Но когда то встанет вопрос с выходом и я к нему пока не готов , даже теоретически. Сейчас что-то закрыть или подождать? Вообще, я хотел подержать акции  все три года ИИСа. и Не ожидал столь быстрого роста.

    Я выбрал по ИИС возврат НДФЛ и уже подал декларацию.

    Приглядываюсь  к ЕвроОблигациям о которых Вы писали Россия 2028 и Газпром 2034. Наваерное, что куплю на второй год ИИСа.

    Извините . Немного сумбурно.

     

    С Уважением, Тарас

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Тарас!

      Мне сложно дать Вам совет, так как я не знаю Ваших целей. ИИС — открыт минимальным сроком на три года. А может понравится — и дальше он будет себе жить. Я бы даже не волновался, держал себе спокойно акции все три года и ничего не продавал. Если стало скучно, а все деньги отправленные на ИИС уже вложены в бумаги, то можно продать понемногу каждой бумажки и купить что-нибудь новое на пробу.

      Я тоже выбрал ИИС с вычетом на взносы. Приготовил почти все документы, но еще не отправлял в налоговую — так как жду справку 2НДФЛ за 2016 год.

      Я купил Россию 2028 по 172,25. А еще набрал с десяток американских акций (из тех, что есть в портфеле у Уоррена Баффета) на Санкт-Петербургской бирже, экспериментирую 🙂

  51. Тарас в пишет следующее:

    Наверное, что-то из них куплю на второй год ИИСа .  Так будет правильней.

    • pessimist в пишет следующее:

      Я бы сказал, что так поступить будет грамотнее. А правильнее или нет — только время покажет 🙂 Суетиться не стоит. Если очень хочется суеты — можно ведь и обычный брокерский счет открыть и там ставить эксперименты.

  52. Тарас в пишет следующее:

    Спасибо за ответ, Денис.

    Цели финансовой как таковой, у меня нет. Хочу продержать три года, м.б. больше. Просто , я не ожидал столь быстрого роста. Думал, что если вырастет процентов на 30 за три года плюс дивиденды-будет хорошо. Для меня это не способ заработать денег., а больше -забава. но сейчас мне становится интересна вся эта кухня. я уже лезу ,смотрю балансы компаний .которые публикуются в открытом доступе., много стал читать. Во многом, Вы и Ваш сайт подтолкнули меня к познанию этого интересного мира.?

    Если не секрет, что Вы купили из портфеля Баффета.?

    Тарас.

     

    • pessimist в пишет следующее:

      Пожалуйста, Тарас!

      Думаю, что в Вашем случае, определенно, ничего продавать не следует.

      Хотел отправить Вам состав своего портфеля акций СПб биржи на почту, указанную при комментировании, но мэйлер-дэймон выдал ошибку адресат не существует. Выкладывать портфель в открытый доступ мне не хочется. Может в адрес почты закралась ошибка?

  53. Тарас в пишет следующее:

    Добрый вечер, Денис.!

    Да ,закралась ошибка. Исправил.

    • pessimist в пишет следующее:

      Добрый вечер, Тарас!

      Отправил на исправленный адрес. Удалось получить?

  54. Тарас в пишет следующее:

    Да, Денис. Всё получил. Спасибо большое. Сейчас посмотрю.

    Странно с адресом. Оповещения о новых комментариях  я получаю.

     

    С уважением, Тарас.

    • pessimist в пишет следующее:

      Странно с адресом. Оповещения о новых комментариях я получаю.

      Этому обстоятельству нашлось простое объяснение. Первый комментарий Вы оставили как Taras с правильным адресом, а все остальные — как Тарас с неправильным адресом. Для программы — это два разных человека, поэтому Taras получал уведомления, а Тарас — нет 🙂 Теперь я отредактировал подписи и электронные адреса во всех комментариях, чтобы не путаться.

  55. Тарас в пишет следующее:

    Денис, добрый вечер!

    Извините, что сразу не ответил. Приболел.

    Посмотрел Ваш портфель из амер. акций. Симпатично выглядит. Хотел только уточнить: почему такие пропорции Вами выбраны и какие комиссионные за это взяты? и на какой срок? Будете ли Вы еще что то докупать.?

    Я пока смотрю только на наш рынок. Открыл себе еще один брокерский счет. теперь в ПСБ. у них низкие комиссии. На этот  счет я куплю еврооблигации. о которых Вы говорили.  ИИС останется в Ф…ме. Собираюсь докупить Акрон и ВСПМО АВИСМА на второй год ИИСа в небольшом количестве плюс ОФЗ.

    С уважением, Тарас.

    М.б. переписку убрать в приват на будущее?

    • pessimist в пишет следующее:

      Доброе время суток, Тарас!

      Желаю скорейшего выздоровления. Болеть — это всегда нездорово.

      Про пропорции портфеля — тут целая история. Началась она с того, что в 2016 году в январе я поддался панике и решил часть сбережений перевести в доллары. Определил, что буду заходить частями по 1000 долларов. Купил первую тысячу и замер. Доллар приостановил рост и пошел затем вниз. Доллары лежали на карте с начислением 2% на остаток. Затем банк снизил процент до 1% годовых. Ну а когда он снизил проценты до 0,5% — я решил забрать доллары наличными. Это удалось сделать без комиссий.

      Продавать их за рубли — это фиксировать убыток, но мне этого не хотелось делать и я стал искать им другое применение. Привлекла долларовая облигация МинФина РФ. Ее цена была 1722,50$ Такую же сумму я решил вложить в американские акции. Выбрал 10 бумаг. Тогда на каждую бумагу приходится примерно 172$. Исходя из этой пропорции я и покупал акции. Те, что подешевле ценой — тех побольше, а тех что подороже — по одной штучке.

      Комиссии с меня взяли в рублях… Согласно отчету закупка акциями и приобретение облигации обошлись мне в 138 рублей и одну копейку.

      Планы Ваши мне нравятся. В Акроне я сам не очень уверен, возможно Фосагро смотрится лучше.

      Если у Вас есть желание что-то написать приватно — Вы знаете электронный адрес моей почты (это обратный адрес письма с портфелем) и можете написать туда.

      Что касается ОФЗ — пробую разбавить их облигациями субъектов Федерации. Эмитентом этих облигаций тоже является МинФин и пишут, что налог с купонного дохода также не берут. По надежности они тоже считаются достаточно серьезными, а по купонному доходу несколько выше. Купил СамарОбл11, НижгорОб11, ВоронежОб7. Эти бумаги с амортизацией (т.е. периодическим гашением части номинала) — экспериментирую 🙂

  56. Тарас в пишет следующее:

    Денис !

    А какие ОФЗ взяли и в каких пропорция?

     

    Тарас

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Тарас! Простите, что затянул с ответом.

      Заглянул в портфель и узрел там три ОФЗ. Это 29009, 29006 и 29011. Что касается пропорций — у меня подход прежний: сумма инвестирования делится на число объектов для инвестиций и получившееся число определяет количество приобретаемых бумаг. Вместе с ОФЗ у меня в портфеле 18 облигаций, всех по чуть-чуть.

  57. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю снова подросли. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 9,91% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 31.01.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1262.97 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда пытаются приподнять голову. СЧА этого фонда чуть подросло и составляет в долларах 8.53 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 514,44 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 01.02.2017.

    Фьючерс на индекс ММВБ проявляет волатильность. Доходность портфеля на сегодня чуть подросла и продолжает находиться на достаточно высоком уровне в 34,23%.

    Портфель продолжает держать доходность на уровне превышающем проценты по банковским вкладам. Уже очевидно, что среди рассмотренных инструментов наиболее рисковым и доходным является фьючерс на индекс ММВБ, а наиболее консервативным соперником банковских вкладов являются акции фонда "корпоративные еврооблигации российских эмитентов (рублевый класс акций)".

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:
      График изменения цены портфеля

  58. Тарас в пишет следующее:

    Добрый вечер, Денис!

    Спасибо за ответ. Серьезную работу Вы проводите.. Подобрать и проанализировать18 эмитентов. Я бы сломался уже на пятом. Искренне завидую. Очень надеюсь, что Ваш подход сторицей  окупится многократно. Я пока на фондовый рынок смотрю как на развлечение, но похоже надо меняться и воспринимать это как некую новую работу.

     Если у Вас найдется время м.б, напишите какую-нибудь заметку.

    С уважением, Тарас

    • pessimist в пишет следующее:

      Доброе время суток, Тарас!

      На счет серьезной работы — это меня улыбнуло. Я тоже смотрю на фондовый рынок как на развлечение, пока не вижу необходимости делать его своей работой 🙂 Кто-то играет в игрушки типа «ферма» и растит игрушечные империи. А мне интересно вырастить свою «ферму», которая будет генерировать поток из настоящих денег. Пусть этот поток пока можно отнести к классу «игрушечных», но кто знает, может эта игра позволит получить более серьезные результаты 🙂

      Знаете, это похоже на получение водительских прав категории «B». Чтобы получить права — нужно немного помучиться-поучиться, сдать экзамен и т.д. Но это не делает человека профессиональным водителем и не становится его работой. Один раз отмучился — и наслаждайся комфортом, который предоставляет не роскошь, а средство передвижения 🙂

      Времени у меня может и нашлось бы для новой заметки, но с внутренними силами пока не очень. Размышляю, что было бы полезно описать свою историю оформления налогового вычета на взносы для ИИС в картинках. Но вычет еще не оформлен и не получен, поэтому к заметке еще даже не приступал.

  59. Добрый день, Денис! Наконец и я оформил свой портфель на блоге))))

    Столько времени откладывал, порциями покупал акции в разное время, теперь вот свёл всё воедено и с трудом посчитал доходности. Пока не скажу что шибко много, но это видимо из-за того что докупился от 9 декабря прошлого года была на сумму большую, чем было инвестировано до этого. Будем теперь вместе следить за компаниями и соревноваться в доходности) 

    Ссылка на мой портфель, если не против: http://www.xn—-8sbebncrcwzfi0amelf6i.xn--p1ai/p/stocks-and-bonds.html

    p.s. Как только добью первоочередные статьи по проектам, так сразу сделаю обзор ещё на три классные книги, которые прочитал))) Но корее всего где-то в марте месяце.

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Сергей!

      Очень рад Вашему визиту и хорошим новостям от Вас. Жду Ваших замечательных обзоров, которые читаю всегда с удовольствием.

      Кстати, а кого Вы выбрали в качестве брокера? У меня портфели у БКС и ВТБ24.

  60. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю незначительно снизились в цене. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 9,27% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 06.02.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1263.37 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда корректируются вверх. СЧА этого фонда чуть подросло и составляет в долларах 8.68 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 514,30 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 07.02.2017.

    Фьючерс на индекс ММВБ незначительно снизился относительно результатов прошлой недели. Доходность портфеля еще немного снизилась, но находится на еще достаточно высоком уровне в 32,42%.

    Портфель продолжает держать доходность на уровне превышающем проценты по банковским вкладам. Размышляю о том, что самой прибыльной ценной бумагой оказался все-таки фьючерс на индекс ММВБ. При этом, есть вероятность и оказаться этой бумаге в ряду самых убыточных. Соотношение риск-доходность всегда обратно пропорционально, поэтому мне как-то ближе пословица: "Лучше синица в руке, чем утка под кроватью…".

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  61. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю незначительно изменились в цене. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 9,10% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 13.02.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1264.58 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда вернулись к движению вниз, возможно это влияние снижения курса доллара. СЧА этого фонда почти не изменилось и составляет в долларах 8.67 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, это около 497,98 рублей, что меньше прошлой недели. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 14.02.2017.

    Фьючерс на индекс ММВБ еще снизился относительно результатов прошлой недели. Доходность портфеля существенно снизилась, но находится на еще достаточно высоком уровне в 18,02%.

    Портфель продолжает держать доходность на уровне превышающем проценты по банковским вкладам. В прошлый раз я размышлял об изменчивости "характера" фьючерса на индекс ММВБ, а на этой недели этот "характер" полностью проявился. Но впереди весна, а я все-время вспоминаю времена весенних "ралли" цен на фондовом рынке.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

      • Тарас в пишет следующее:

        Денис! Добрый вечер!

        Что то не удается оставить комментарий. Написал два и они пропали. 

        С уважением, Тарас.

        • pessimist в пишет следующее:

          Здравствуйте, Тарас!

          Похоже на какой-то глюк… Пока разбираюсь…

  62. Тарас в пишет следующее:

    Денис! Добрый вечер!

    Как у Вас дела?

    Хотел задать пару вопросов по поводу обучающего курса на сайте, который Вы рекомендовали в комментариях  молодому человеку fin-plan.org. Сайт очень интересный и толковый.  но оно того стоит? И какой Вы брали курс?

    Я купил ФосАгро. С еврооблигациями Россия-28 прокопался. надеялся, что они немного упадут., но  цена поползла вверх. Пока решил подождать и понаблюдать.

    С уважением, Тарас.

    • pessimist в пишет следующее:

      Наблюдайте за Россия-28. А если доллар не жмет — можно попробовать еврооблигацию БинБанка. Банк крупный, устойчивый — показывает неплохую отчетность.

  63. Тарас в пишет следующее:

    Денис! добрый вечер!

    Как у Вас дела?

    Хотел Вас спросить про обучающие курсы на сайте fin-plan.org .которые вы рекомендовали в комментариях молодому человеку. Они того стоят? и какой курс Вы брали? Сайт очень интересный. С удовольствием ознакомился.

    Я купил акции ФосАгро. с еврооблигациями Россия-28 не получилось. Цена уползла вверх. Пока наблюдаю.

    С уважением,  Тарас.

    • pessimist в пишет следующее:

      Доброе время суток, Тарас!

      Дела у меня идут хорошо. Все, что задумал с ИИС планомерно получается. Американские акции растут и их рост практически нивелирует снижение курса доллара.

      Что касается курсов с fin-plan.org, то я купил оптом все в прошлом году и еще не все освоил, но потраченные деньги уже отбил на облигациях 🙂 Не знаю, как другим, но мне они были очень полезны, так как заполняют пробелы моих знаний.
      Вам же спешить с покупками курсов не советую. Нужно разобраться насколько они будут для Вас полезны. На счет ФосАгро я не очень уверен. Минеральные удобрения — вещь в себе. В свое время я больше двух лет ждал пока отрастет Уралкалий. Он все-таки отрос и ФосАгро тоже, наверное, свое возьмет… Но в эту идею я бы выделил не более 2% от всего капитала.
      p.s. однако, в моем портфеле болтаются акции Акрон 🙂

  64. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю обновили свой максимум за период инвестирования. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 9,79% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 20.02.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1269.20 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда стагнируют. СЧА этого фонда немного снизилось в долларах и составляет в долларах 8.66 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу снижение более существенное, это около 498,35 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 21.02.2017.

    Фьючерс на индекс ММВБ еще снизился относительно результатов прошлой недели. Доходность портфеля прилично снизилась, но находится на еще достаточно высоком уровне в 16,17%.

    Купленный в декабре фьючерс растратил весь накопленный доход предыдущим фьючерсом и заставил портфель "похудеть". Жду весеннего ралли на фондовом рынке, есть надежда, что потери отыграются за следующие две-три недели.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  65. Людмила в пишет следующее:

    Денис, не буду умничать, в само деле такие сложности в вашими фьючерсами), но потихоньку вникаю в тонкости.

    Удивляют колебания золота, за неделю такой уход в минус. Что оно всё падает то в цене? 

    Ещё думаю, что ценный материал здесь, как бы постоянное отражение рынка и размещён в комментариях.  Всем ли видна информация эта? И потом листать долго надо пока до финала дойдёшь)

    А может лучше бы статью и её всё время пополнять? Нет…? ну, я так, всего лишь как предложение….

    Напишите статью как открыть ИИС подробно, с примерами заполнения бумаг и всеми тонкостями.

    Совсем Денис не обновляете блог. Вот опять критикую, несносная я женщина.)) Всё ухожу….

    Успехов всем и новых познаний)

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, "несносная женщина"  

      Ладно, Вам себя невыгодным светом освещать — себя надо любить 

      Про статью подобного рода — подумаю. Даже идея появилась. Вот пройдут очередные выплаты по ценным бумагам — можно портфель составить из трех еврооблигаций в долларах. 7-8% годовых в долларах — цель такого портфеля.

      Статистику обновлять в начале статьи, после вступительного абзаца, чтобы не "лазить" далеко. А вместо обзора рынков — писать свои мысли, которые за месяц в голову пришли…

      А чего писать в статье про ИИС? Собственно, возьмите с собой паспорт и приходите в БКС или банк ВТБ24. Заявите с порога, что Вы хотите открыть индивидуальный инвестиционный счет. И бумаги Вам все сделают и пальцем покажуть, где расписываться нужно 🙂 Нет, скучновато мне про это…

       

  66. Людмила в пишет следующее:

    Денис, здравствуйте 

    Ладно, Вам себя невыгодным светом освещать — себя надо любить

    Я люблю…. очень-очень.:) 

    А чего писать в статье про ИИС? 

    Да всё собрать в кучу, назвав скажем "Как стать брокером" и включить в неё "Как оформить ЭЦП "и всякие мелочи сопутствующие. Какие бумаги предпочесть…

    Я следила осенью за диалогом с одним из ваших читателей, там материала-ответов  было на три статьи. А кто это видит? Кто придёт из поиска это почитать? Только я и он))) А надо, чтобы  МИР видел )))

    • pessimist в пишет следующее:

      Я люблю…. очень-очень.:)

      Ну, вот — это уже куда лучше! Здравствуйте, моя прекрасная читательница 🙂

      Брокер — это организация. Статью на тему как стать организацией — профессиональным участником финансовых рынков, написать мне знаний элементарно не хватит 🙂 Даже браться за такую статью не буду 🙂

      О том, как оформить ЭЦП меня вообще никто не спрашивал 🙂 Но для этого дело на каждом сайте для использования ЭЦП есть своя инструкция. У ВТБ24 — своя, у налоговой — своя…

      А кто это видит?

      Это видел главный читатель — человек, который спрашивал. А всему МИРу — такая частность может оказаться вовсе не интересной. А если уж кому и интересно, то он — найдет. Яндекс видит мои комментарии и ранжирует их также, как и статьи.

      Скриншот из поиска Яндекс

      • Людмила в пишет следующее:

        Здравствуйте, моя прекрасная читательница 

        Кто ещё и где меня так встретит? 🙂  Спасибо, Денис.

        Уже не здороваюсь, виделись)) Здорово то как, я по поводу скриншота! Не ожидала, честно. А что же не растёт посещаемость? У меня, кстати, тоже на уровне осени.

        По поводу брокера и иных моментов -завтра заскочу поспорить, так что готовьтесь к атаке)))  Спать хочу)

  67. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю снова обновили свой максимум за период инвестирования. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 10,57% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 28.02.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1275.22 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда чуть корректируются вверх на новостном фоне из которого следует, что США дружить с РФ пока не планирует. СЧА этого фонда немного подросло в долларах и составляет 8.78 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу рост менее существенный, и сейчас эта сумма около 509,84 рублей. Публикация СЧА фонда свеженькая. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 01.03.2017.

    Фьючерс на индекс ММВБ продолжил снижаться и утащил вниз за собой весь портфель. Доходность в годовых приближается к нулю и составляет всего 3,35%.

    По итогам прошедших семи месяцев можно сказать, что акции ETF фонда еврооблигаций проявили себя как самый предсказуемый и консервативный финансовый инструмент из состава всего портфеля. Впрочем, демонстрируемая доходность этих акций хоть и капельку превышает банковские вклады, но не является привлекательной. Так как, в отличие от банковских процентов доходность будет уменьшена комиссиями и подоходным налогом. 10,57% после взимания налога превратятся в 10,57 * 0,87 = 9,19%, что всего на два процента выше доходности пополняемо-расходного вклада в стабильном банке, который я использую для отложенных трат.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  68. Людмила в пишет следующее:

    Денис, здравствуйте.

    Как быстро летит время между "завтра" и сегодня неделя пробежала)). Это я про свой последний коммент выше. Хотя кто верит женскому обещанию? Или Вы верите?smiley Но, ладно, сразу к делу, вернее  к дебатам.

    Брокер, трейдер, дилер, маклер… такие слова похожие, и непонятные, чужие, путаюсь в них, они и отличаются лишь тонкостями. Но мне кажется КТО такой брокер, я знаю, выходит мне это кажется.:)))

    А вот смотрите:

    Бро́кер от агл. — маклер, брокер, посредник) — юридическое или физическое лицо, выполняющее посреднические функции между продавцом и покупателем.

    И вот ещё: 

    Финансовые брокеры – это лица, которые занимаются финансовой посреднической деятельностью, связанной с оборотом средств

    А форекс-брокеры?  А вот прочла вашу статью про Форекс… А если сам будешь выполнять эти действия для себя, это разве не брокер? А владелец брокерского счёта КТО?

     Я вообще то хотела, чтоб шаги  прописали, как начать работать на акциях, то есть, не в банке договор заключать, а самому на биржу выйти и там покупать -продавать-менять бумаги. Или это невозможно? Только из личного кабинета банка? Или Вы этого не знаете и не делаете? Ну, и ладно…)

    А Ваш  портфель ведь сформирован из разных источников? Хотя ладно, что-то я уже далеко лезу…))

    И второй вопрос: конечно, меня огорчают еврооблигации. Были такими доходными в 2015 и вдруг всё пропало. Конечно 9, 19% — это не привлекательно)

    Ещё, смотрю, у вас посещаемость чуть выросла за неделю, меня это радует. Уже к 100 прям упирается). И у меня, кстати, тоже чуток скакнула, а то прям стояла, как вкопанная.

    Пожалуй, всё сказала. Заходите Денис и вы ко мне, что-нибудь сказать).

     

     

     

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Людмила! Рад приветствовать победительницу конкурса в гостях на своем блоге.

      Каждый термин, вырванный из контекста, может менять свое смысловое значение. Например, трейдер — это работник брокера, который получает зарплату за заключение сделок по поручению клиентов. Но также можно назвать трейдером и того, кто торгует самостоятельно, через брокера. Один получает деньги от брокера за заключение сделок, а другой — платит деньги брокеру за заключение сделок.

      Чтобы не запутаться в терминах, поясню суть. Торговать на финансовых биржевых рынках могут только лицензированные участники торгов. А говоря простым языком — юридические лица. Физическое лицо может осуществлять торги только посредством услуг такого юридического лица. Происходит это так: Вася, через брокера выставляет заявку на бирже. Что это значит? Это Вася просит брокера поставить заявку и брокер ее ставит. Петя видит заявку на бирже и хочет ее выполнить, он сообщает своему брокеру об этом и брокер Пети выставляет на биржу встречную заявку. С появлением компьютеров часть услуг брокера была автоматизирована для большей простоты обслуживания. Вася подает заявку на компьютер брокера, а компьютер брокера транслирует эту заявку на компьютер биржи.

      Чтобы выйти самому на биржу — нужно создать собственное юридическое лицо, нанять на работу аттестованных специалистов и получить соответствующие лицензии для доступа к торгам. Других путей нет.

      Итак, если мы говорим о ценных бумагах, то профессиональный участник финансовых рынков, который оказывает услуги физическим лицам по предоставлению доступа к торгам и называется брокером. Предоставление доступа к торгам называется брокерскими услугами. Банк может оказывать брокерские услуги, как часть спектра своих услуг — пример ВТБ24. Или брокер может иметь при себе банк, чтобы снизить издержки при зачислении-списании денежных средств на брокерские счета — пример ООО БКС.

      А Ваш портфель ведь сформирован из разных источников?

      Извините, но не понял вопроса… Источник у всех моих портфелей — один, это собственные денежные средства. Если Вы имеете ввиду наличие в моем портфеле различных бумаг по своей классификации — то скажу, что там есть акции, облигации и фьючерсы. Нет опционов.

      • Людмила в пишет следующее:

        Спасибо. Каждый раз меня встречаете новыми титулами))

        Я поняла, Вы хорошо и наглядно объяснили. Сложноват путь приобщения к торгам)

        Под источниками я имела ввиду как раз финансовые организации. Ведь ВТБ может не работать с акциями, например, "Распадская", значит идти в другой банк и там открывать новый счёт? И так далее…

        • pessimist в пишет следующее:

          Под источниками я имела ввиду как раз финансовые организации. Ведь ВТБ может не работать с акциями, например, «Распадская»

          Это не соответствует действительности. Все брокеры предоставляют доступ к бирже. Что есть на бирже, то и можно купить. Например, если я куплю акции «Распадская», через ВТБ24 и куплю таких же акций через ООО БКС — то сведения о том, что они у меня есть будут храниться у брокеров в их депозитариях, а сведения о том, сколько бумаг у какого брокера хранятся у держателей реестров эмитентов. Таким образом, если будут выплачиваться дивиденды, то часть их я получу через депозитарий ВТБ24, а часть через депозитарий ООО БКС.

        • Людмила в пишет следующее:

          Всё, уяснила, это уже лучше)

  69. Людмила в пишет следующее:

    Денис, 100+5! no 

    • Людмила в пишет следующее:

      Ну, ведь +6. Уже проснулась)

  70. cefp в пишет следующее:

    Всё таки не достаточно скрупулёзно считаете доходность портфеля. Во первых в самом начале эксперимента на покупку фьючерса ММВБ было вложено 1932,5 рублей. Потом он был исполнен по другой цене, потом снова куплен по третьей цене. Уже получается разница, которая где-то осела. Эта разница осела в рублях под 0% или была инвестирована во что-либо.

    По поводу сбалансированности есть мысли. Недавно узнал об интересном понятии — ребалансировка портфеля.  У ребалансировки есть интересная закономерность, которая работает при условии когда все бумаги портфеля в долгосрочной перспективе растут. Исследования выявили, что портфель с ребалансировкой выигрывает по сравнению с портфелем без ребалансировки по доходности и по уровню риска. У такого портфеля риск меньше, а доход выше, чем у портфеля без ребалансировки.

    В комменатриях к одной из статей Вы приводили ссылку на сайт команды трейдеров. Там есть интересные статьи по формированию структурных портфелей. А ведь по сути это частный случай портфелей с ребалансировкой.

    На всякий случай. Ребалансировка — это когда процентное соотношение бумаг в портфеле держится на одном уровне. Красочные примеры стратегий на основе ребалансировки — "портфель лежебоки", "стратегия простака".

    Так вот, при исполнении фьючерса  случайным образом портфель ребалансировался. При росте цены на фьючерс баланс смещался в строну фьючерса, при его исполнении баланс приблизился к другим инструментам.

    Второй момент, который мне кажется не учтен в расчётах доходности портфеля. Это плечо фьючерса. Если предполагается, что после принудительного погашения фьючерса будет покупка нового или будут вложены деньги в залог. То есть те деньги, которые лежат в рублях под 0% после исполнения фьючерса.

    Деньги в виде рублей под 0% тоже можно считать частью портфеля и даже есть минимальная вероятность, что эта часть портфеля окажется в какие-то моменты самой доходной.

    Может быть было бы выгоднее высвобождающиеся рубли перекладывать на текущий счет под 7% годовых.

    Вообще, pessimist, когда Вы начинали эксперимент, мне показалось, что в нём не будет динамики. Даже подумалось, что такой эксперимент можно провести с помощью расчетов по историческим данным за прошлые периоды. Но расчёты не провел. А если бы это сделал, то сразу увидел бы, что не так всё однозначно выглядит. Большое разнообразие бумаг раскрывает большой простор для операций с портфелем и придаёт много динамики. Это позволили мне значительно расширить кругозор, поэтому выражаю Вам благодарность.

    Возник ещё один вопрос или идея. Что если купить облигации с десятикратным плечем? Облигации растут в цене стабильнее чем индекс ММВБ. Если годовая доходность облигаций 9%, то при десятикратном плече, можно добиться 90% годовых. Интересно, есть ли такие инструменты для естественных плечей на облигации или любых других плечей?

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, cefp! Большое спасибо за столь объемные комментарии и пристальное внимание к моему эксперименту.

      Начну с полного опровержения Вашего тезиса о недостаточной скрупулезности подсчета доходности.

      Подсчет доходности я провожу по очень простой формуле — все полученные деньги делятся на все вложенные деньги и на число прошедших дней. Результаты расчетов я публикую еженедельно, но расчеты веду ежедневно. Это единственно верный подход, мне не требуется обманывать самого себя 🙂

      Теперь кое-что о природе фьючерса и его плече.

      Для срочного рынка определен один торговый счет. Для более простого понимания ситуации положим, что на такой счет отправлено 10 000 рублей. Гарантийное обеспечение положим равным 2 000 рублей. Стоимость базового актива — 20 000 рублей. Цифры округленные, но близкие к реальным.

      Когда мы покупаем фьючерс — сумма денег на счету изменяется только на брокерские и биржевые комиссии — это порядка двух рублей в сумме, может даже 1.30 р — это не принципиально.

      Допустим, мы купили фьючерс по цене в 2 000 пунктов. Прошел торговый день и определена новая текущая цена фьючерса. Допустим, что он вырос в цене и стал стоить 2 050 пунктов.

      Вот тогда и изменяется сумма денег на торговом счету, потому что во время клиринга рассчитывается и зачисляется или списывается вариационная маржа. Как это будет в нашем примере?

      2 050 — 2 000 = 50 пунктов прибыль. Есть понятие шага цены. Для фьючерса ММВБ мини, который взят для опытов, это 0,05 пункта. Стоимость шага цены составляет 50 копеек.

      То есть, 50 пунктов изменения цены в рублях это 50/0,05*0,5=500 рублей.

      По окончании торговой сессии из нашего примера к торговому счету добавляется 500 рублей и на счету становится 10 500 рублей.

      Доходность такого дня при моих подсчетах составляет 500 / 10 000 /1 *100 = 5% в день, или 5 * 365 = 1825% годовых

      Теперь, представим, что на следующий торговый день цена закрытия торгами на фьючерс составила 2010 пунктов. Маржа будет убыточной, вот так: 2010 — 2050 = — 40 пунктов. В рублях это 40/0,05*0,5=400 рублей.

      На счету осталось 10 500 — 400 = 10 100 рублей.

      А что с доходностью? А вот так:
      100 / 10 000 /2 * 100 = 0,5 % в день или 0,5 * 365 = 182,5% годовых.

      А теперь пришли выходные. Два дня фьючерс не торговался, а доходность-то изменялась! А как изменялась? Да очень просто:

      100 / 10 000 /4 * 100 = 0,25 % в день или 0,25 * 365 = 91,25% годовых.

      А теперь смоделируем переход от одного фьючерса на другой:

      Предположим, что пришел срок и фьючерс исполнился по индексу ММВБ, а индекс составил 2010 пунктов. То есть, цена исполнения оказалась равной цене закрытия прошлой торговой сессии. Тогда наш счет не изменяется.

      Контракт закрыт и доходность зафиксирована. Но в этот день мы покупаем новый контракт по цене 2100 пунктов. Общая сумма денег на торговом счету при этом изменяется только на 2 рубля комиссий за сделку. А вот по окончании торговой сессии цена закрытия составила 2095 пунктов.

      Мы получили убыток в 5 пунктов или 50 рублей. На нашем счету осталось сколько? Правильно, 10 050 рублей. А вот доходность я считаю с момента ввода денежных средств на торговый счет, вот она:

      50 / 10 000 / 5 * 100 = 0,1% процента в день или 0,1 * 365 = 36,5% годовых.

      Надеюсь, что при внимательном изучении этого примера — мой учет доходности станет более понятным.

      Теперь по поводу ребалансировки. Ребалансировке следует подвергать сбалансированный портфель. Опытный портфель составлялся небалансным. Цель опыта — не посмотреть как ведет себя портфель целиком, а как ведут себя в нем отдельные инструменты.

      Что значит сбалансированный портфель? Это когда деньги делятся на равные части по числу финансовых инструментов и инвестируются этими равными частями в каждый инструмент.

      Что значит ребалансировка портфеля? Это выравнивание этих частей, через определенный промежуток времени. Разбалансировка портфеля происходит из-за того, что разные активы ведут себя по-разному. У каких-то цена растет быстрее, у каких-то вообще падает.

      Сделать сбалансированный портфель на малых суммах практически невозможно. Провести ребалансировку такого портфеля тоже получается очень неточно.

      Пример сбалансированного портфеля есть на Вашем форуме. Там я описываю портфель составленный из акций американских компаний. Вот его ребалансировка может быть произведена где-нибудь в июне.

      Что касается природы фьючерса и ценообразования на него. Нужно понимать, что фьючерс — это нечто вроде страхового полиса. В качестве страховой компании всегда выступает маркет-мейкер рынка. Он и обеспечивает ликвидность фьючерса. За это он получает арбитражную прибыль между ценой базового актива и ценой на фьючерс, а трейдер — имеет возможность отыграть возможные убытки в случае форс-мажора.

      Понимая природу этого инструмента — можно сделать вывод, что фьючерса на всегда растущие инструменты в принципе никогда не будет. Никто не будет выступать маркет-мейкером заранее проигрышной стратегии. Поэтому фьючерса на конкретные облигации нет. Есть фьючерс на корзину облигаций федерального займа, но это очень низколиквидный, своебразный инструмент и использовать его в «голом» виде — не представляется целесообразным.

      Мне очень приятно, что у Вас возникает море идей. Большинство этих идей может быть немного додумано и реализовано. Но!!! Доходность всегда пропорциональна риску. Чем выше доходность — тем выше риски получить убытки. А мое кредо — лучше маленький плюс, чем большой минус.

      Из проводимого опыта я могу сделать вывод, что ни один из выбранных инструментов не подходит мне для более серьезных инвестиций. Самый лучший в плане предсказуемости — это акции ETF фонда еврооблигаций российских эмитентов. Но демонстрируемая им доходность ниже моего собственного портфеля облигаций, поэтому этот инструмент я взял на заметку и не более того.

  71. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю снова обновили свой максимум за период инвестирования. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 10,64% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 07.03.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1276.79 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда продолжили свое планомерное снижение после небольшой коррекции. СЧА этого фонда снизилось в долларах и составляет 8.55 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу падение еще более существенное, и сейчас эта сумма составляет около 496,92 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 08.03.2017.

    Фьючерс на индекс ММВБ продолжил снижаться и собрался отправить весь портфель в зону убытка. Доходность в годовых приблизилась к нулю и составила всего 0,33%.

    Приближается срок исполнения очередного фьючерса на индекс ММВБ. Это должно случиться 16.03.2017. Вопреки ожиданиям весеннего ралли на фондовом рынке не состоялось. Еще есть несколько месяцев для жизни эксперимента, может ослабнуть рубль, что придаст роста индексу ММВБ, а фьючерс стабилизирует и вытащит портфель, вместо того, чтобы тянуть его на дно 🙂

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  72. cefp в пишет следующее:

    Встречал мнение о том, что 75% оборотов на бирже ММВБ обеспечивают иностранные инвесторы. Сейчас эти инвесторы выходят из российских ценных бумаг и полученные рубли конвертируют в доллары. В таком допущении рост курса доллара может вызвать дальнейшее падение индекса ММВБ. Не думали об опционах для страховки от нежелательных изменений?

  73. pessimist в пишет следующее:

    Об опционах — не думал 🙂 Очередь еще не пришла. Но вот если продолжать Вашу мысль, то куда денут доллары, купленные от страха, те самые иностранные инвесторы? Положат под подушку? Но это место не для инвесторов априори… Значит они понесут свои доллары на американский фондовый рынок и будут вкладывать их в американские акции, а те — будут расти от этого в цене 🙂

    Ну и самое главное, я заметил, что при ослаблении рубля — акции российского фондового рынка растут в цене 🙂 Потому как им слабый рубль позволяет получать дополнительные прибыли 🙂

    Поэтому я свое внимание акцентировал не на опционных стратегиях, а на простую, как три копейки, стратегию — стремлюсь направлять часть рублевой прибыли на конвертацию в доллары и приобретение долларовых акций и облигаций. Если пояснить еще проще: взял все деньги и поделил пополам. Половину держу в рублях, а половину в долларах. Как бы ни сложилось развитие событий на рынках — я могу себе позволить не волноваться 🙂

  74. cefp в пишет следующее:

    Мне нравится Ваша стратегия. heart

    То что акции растут после падения рубля тоже заметил.

    Деньги ушедшие из России, могут пойти в другие страны, даже если все они пойдут в США, то наврядли это сильно скажется на их рынке, всё таки масштабы разные.

    • pessimist в пишет следующее:

      Согласен на счет масштабов денег, но есть тут у меня и другое соображение. 90% денег держу в длинных облигациях. Купонная доходность более прогнозируема, чем цена на акции. На оставшиеся 10% — покупаются акции.

      Таким образом, если акции в два раза вырастут в цене — я получу доходность 12% годовых, а если упадут в два раза в цене я получу доходность 10,5% годовых по отношению к оборотному капиталу 🙂 Дивиденды тут вообще выходят за скобки расчетов 🙂

      Ну это очень приблизительный расчет, на самом деле все несколько сложнее. Капитал постоянно изменяется, потому что я следую правилу 10% 🙂 То есть, с любого дохода 10% откладываю и приплюсовываю эти деньги к оборотному капиталу. Если зафиксировать капитал на начало года и оценить его доходность — то она, конечно, может быть и выше вилки в 10,5-12% годовых. Но не превышает 17% — это точно.

  75. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю снова продолжают свой медленный, но верный рост. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 10,45% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 13.03.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1278.99 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда расположились в боковом тренде. СЧА этого фонда снизилось в долларах и составляет 8.48 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу в связи с ослаблением рубля обозначился некоторый прирост, и сейчас эта сумма составляет около 502,76 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 14.03.2017.

    Фьючерс на индекс ММВБ продолжил снижаться и таки отправил весь портфель в зону убытка. Доходность в годовых впервые стала отрицательной и составила всего — 2,59%.

    На следующей неделе планирую закупку следующего трехмесячного фьючерса на индекс ММВБ. Также ожидается заседание ФРС США с подъемом процентной ставки по итогам заседания, что укрепит доллар. Позитива на фондовом рынке я от этих изменений не ожидаю.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  76. Людмила в пишет следующее:

    Мддассс… грустно:(

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну не так и грустно на мой взгляд 🙂 Среди трех инструментов с которыми я экспериментировал — один оказался вполне достойным для того, чтобы его кому-нибудь советовать. Это акции ETF фонда еврооблигаций российских корпоративных эмитентов. Если внимательно посмотреть на график ниже:

      График изменения цены акций фонда облигаций

      можно заметить, что эти акции имеют стабильную положительную тенденцию к росту. То есть, можно купить и спокойно на пару лет забыть про них. Самому облигации покупать конечно выгоднее, но и мороки существенно больше требуется, чтобы выбрать «правильные» облигации.

  77. Людмила в пишет следующее:

    Денис, да я поняла, что облигации как-то чуть спасли портфель за отчётную неделю от полного краха.

    Будем следить дальше… 🙂

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Людмила!

      Позвольте немного уточниться. Это не облигации спасли положение, а акции фонда облигаций. В этом есть некоторые принципиальные различия. С одной стороны, портфель облигаций приносит бОльшую доходность, а с другой стороны, чтобы составить портфель облигаций — нужно хорошенько «повозиться». От этой «возни» и избавляет биржевой фонд, но за все хорошее приходится платить снижением доходности такого способа инвестирования…

  78. Людмила в пишет следующее:

    Спасибо за познания тонкостей "акции фонда облигаций". Да, в жизни за всё надо платить…)

    • pessimist в пишет следующее:

      Пожалуйста! И хотя я — пессимист, но меня все-равно терзают смутные сомнения.. Если кто-то за все все время платит, то кто-то за все все время получает??? Меняю проигрыватель на выигрыватель и иду в клан получателей 🙂

  79. Людмила в пишет следующее:

    Денис, у вас хорошее настроение, просто искристое 🙂 Я рада за Вас и людей что рядом с Вами!!!

    • pessimist в пишет следующее:

      Очень надеюсь, что часть моей «искорки» передалась и Вам! До реальных объятий я сегодня не добрался, но по виртуальным план выполнен 🙂 Счастье есть! Оно не может не есть!

      • Людмила в пишет следующее:

        Ну, как же так? Утром, своих домашних, что же??? Нет…?

        Искорка, да вот она, рядом:) 

        • pessimist в пишет следующее:

          Я очень рано ухожу, домашние еще спят! Я решил, что будить их ради «обнимашечек» не гуманно! Лучше перед сном пообнимаю! Так в сумме больше счастья получится 🙂

  80. Людмила в пишет следующее:

    … и это верное решение:)

  81. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю снова продолжают свой медленный, но верный рост. Они даже коснулись очередного максимума цены в 1290 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 10,77% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 20.03.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1284.74 рубля на акцию.

    Акции золотого ETF фонда продолжают нежиться в боковом тренде. СЧА этого фонда чуть подросло в долларах и составляет 8.68 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу наблюдается снижение, и сейчас эта сумма составляет около 498,69 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 21.03.2017.

    Мартовский фьючерс на индекс ММВБ благополучно исполнился зафиксировав принесенный портфелю убыток. Приобретен июньский фьючерс на индекс ММВБ по цене 2050 пунктов. Небольшое движение индекса вверх вывело портфель из зоны убытка. Доходность в годовых избавилась от знака "минус" и составила  — 1,20%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  82. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю снова продолжают свой медленный, но верный рост. Достигнут очередной максимум цены в 1297 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 11,32% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 27.03.2017, СЧА чуть подросло и составляет 1292.06 рубля на акцию.

    Акции золотого ETF фонда продолжают нежиться в боковом тренде. СЧА этого фонда чуть подросло в долларах и составляет 8.83 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу также есть небольшой прирост. Сейчас эта сумма составляет около 502,87 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 28.03.2017.

    На рынке царит нисходящий тренд, вслед за которым следует и июньский фьючерс. Он торгуется сейчас чуть дороже цены приобретения, но пока еще не в состоянии вытащить портфель в зону доходности. Доходность портфеля в годовых снова стала отрицательной, превратившись в убыток, и составила  — 0,24%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  83. Людмила в пишет следующее:

    Уже поздоровалась у себя с вами Денис) потому здесь не буду).

    Акции фонда облигаций (кажется на сей раз верно выразилась, проверила по комменту выше)  на этот раз ещё больше нас порадовали. Что ж, будем следить дальше…

    • pessimist в пишет следующее:

      Вчера в банке меня уговаривали открыть вклад, так как проценты с сегодняшнего дня снижаются. Было 7% годовых, а стало 6,8% годовых.

      А вот по облигациям Самарской области исправно упали купонные деньги из расчета 12% годовых.

      Получается, что если валюта пойдет вверх, то акции фонда еврооблигаций российских эмитентов могут обогнать не только банковские вклады…

      • cefp в пишет следующее:

        От курса валют именно этот фонд мало зависит. Фонд — FXRB. У него в правилах написано о хеджировании валютных рисков. То есть если я правильно понял эту схему, то на полученные рубли они покупают доллары и одновременно продают фьючерсы на доллары. Это суть хеджирования. Разница в курсах валюты и фьючерсов примерно 7-8 процентов годовых. То есть из 11 процентов годовых 7-8 процентов приходится на хеджирование. На купленные доллары они покупают еврооблигации. При погашении или возврате им бумаг они продают еврооблигации за доллары, продают эти доллары за рубли и одновременно покупают ранее проданные фьючерсы, покупателю возвращают рубли. При росте курса доллара хеджирование также исключает вероятность получения большой прибыли. Возможно она будет повышаться при изменении ключевых ставок.

        • pessimist в пишет следующее:

          Спасибо за информацию, cefp.

          Вот интересная мысль возникла. Когда растет курс доллара, то растут и цены на еврооблигации в долларах. И если колебание валют нивелируется хеджированием, то рост цен на облигации должен все-равно учитываться при расчете СЧА фонда.

          А с этими ключевыми ставками вообще все непонятно… Пишут, что повышение ставки ФРС должно укреплять доллар. А снижение ключевой ставки ЦБ РФ должно ослаблять рубль…

          По факту наблюдается следующее: ставку ФРС повышают, а доллар — снижается… Ключевую ставку ЦБ РФ снижают, а рубль крепчает… 

        • cefp в пишет следующее:

          Мысль о том, что при росте курса доллара растет цена на еврооблигации в долларах кажется не совсем верной при резких колебаниях. В 2014 году курс доллара вырос на 100%, а цена на еврооблигаций в долларах падала на 20%. Думаю, тут нужно учитывать, что до такого колебания может пройти несколько лет. Наверно до президентских выборов вероятность скачков относительно мала. В 2014 году резко повышалась ставка ЦБ, а значит хеджирование должно было приносить больше дохода, может быть поэтому не было такой просадки у фонда?

          Изменения цен на еврооблигации, думаю должны влиять на СЧА фонда. И как я понял почти полгода эти цены снижаются или стоят на месте. Кажется где-то встречал график с индексом цен на облигации или еврооблигации.

          Может быть ставку ФРС снижают, чтобы доллар падал не так быстро, а ставку ЦБ РФ повышают, чтобы курс рубля укреплялся медленнее? А вообще, с этими ставками сам ещё не разобрался.

        • pessimist в пишет следующее:

          Сегодня узнал интересную вещь. Оказывается, что у брокера БКС подоходный налог с физических лиц по купонным выплатам корпоративных облигаций российских эмитентов в долларах США удерживается или в конце года или при выводе денег на банковский счет.

          Это позволяет перевести эти выплаты на другую торговую площадку и купить американские акции, например. То есть, хороший  повод для ребалансировки портфеля. Главное, к концу года не забыть, что налог выкатят в рублях и быть готовым его оплатить 🙂

  84. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю продолжают являться самой стабильной, в плане растущего тренда, частью экспериментального портфеля. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 10,43% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 04.04.2017, СЧА чуть снизилось и составляет 1289.60 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда продолжают нежиться в боковом тренде. СЧА этого фонда почти не изменилось в долларах и составляет 8.82 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу наблюдается снижение вслед за курсом доллара. Сейчас эта сумма составляет около 494,89 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 05.04.2017.

    После нисходящего тренда на российском фондовом рынке наметилась положительная коррекция. Доходность портфеля в годовых продолжает находиться в отрицательной зоне, и составляет — 1,09%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  85. Людмила в пишет следующее:

    Добрый день, Денис. Уж начала волноваться…, что нет отчёта, в свете последних питерских событий…И уже не важно, какая динамика на рынке…, важно что живы-здоровы и способны следить на этой динамикой) 

    А меня в отчёте больше всего волнует золото, просто не передаваемо как оно обесценивается, превращаясь в НЕЧТО.

     

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Людмила! Рад, что Вы заглянули. Спасибо за сопереживания нашему общему горю. У меня нет слов, по поводу случившегося — пребываю в заторможенной растерянности…

      Работа навалилась — всю намеченную динамику отследить не успел, хотя и планировал… Но — 80% усилий я направляю туда, где получается 80% денег.

      Статью Вашу про РСЯ прочитал и комментарии к ней тоже прочитал, а вот что-либо написать — не успел, но обязательно соберусь в ближайшее время. Честно говоря, никогда не задумывался, что в РСЯ с доходом не очень… Но ведь тут важен не сам доход, а — дело принципа. Не берут так, не берут сяк… А тут — раз! И взяли… Вода камень точит, вот что можно сказать про Ваш случай с Яшей.

      • Людмила в пишет следующее:

        Денис, трудно быть отстранённым от того, что случилось…. Но…, надо философски смотреть на мир, как бы это не звучало жёстко…, каждый день без терактов гибнут на дорогах люди… Так что никуда не деться, восстанавливайте свой духовный настрой) 

        Спасибо за мнение о моей статье, мне тоже приятно, что вы извлекли что-то полезное для себя. Можно уже там не писать коммент, главное, я знаю. 

        • pessimist в пишет следующее:

          Ну вот, собрался с силами и написал отложенный комментарий.
           

          Часть моих трудов по освоению оформления налоговых вычетов через Интернет получила положительную оценку. В личном кабинете налоговой, напротив поданных деклараций за 2014 и 2015 годы появилось сообщение о завершении камеральной проверки. Радует бюрократическая фраза:

          Налоговым органом подтверждена сумма налогового вычета, заявленная налогоплательщиком, в полном объеме.

        • Людмила в пишет следующее:

          И правда, радует.cheeky Поздравляю… Теперь ждёмс… не помню, месяц по-моему, возврата на свой указанный счёт.

        • pessimist в пишет следующее:

          не помню, месяц по-моему, возврата на свой указанный счёт.

          Кажется у них тама сказано так:

          Срок на возврат излишне уплаченного налога исчисляется со дня подачи налогоплательщиком заявления о возврате налога, но не ранее чем с момента завершения камеральной проверки налоговой декларации по соответствующему налоговому периоду либо с момента, когда такая проверка должна была быть завершена в соответствии со статьей 88 Налогового Кодекса Российской Федерации.

          В общем, на принятие решения о выплате 10 дней со дня подачи заявления или со дня завершения камеральной проверки, если заявление было подано ранее окончания камеральной проверки. А затем, после принятия решения о выплате — 30 дней на ее осуществление.

  86. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю несколько снизились под влиянием негативных новостей международной политики. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 9,81% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 11.04.2017, СЧА, однако, почти не изменилась и составляет 1290.38 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда поддергиваются вверх под влиянием напряженности возникшей в мировой политике в последнее время. СЧА этого фонда немного подросло в долларах и составляет 8.96 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу также наблюдается прирост вслед за курсом доллара и ростом цены на золото. Сейчас эта сумма составляет около 510,10 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 12.04.2017.

    Если на фонд облигаций влияние негативных внешнеполитических новостей не оказало существенного влияния, то рынок акций реально просел, а вслед за ним просел и июньский фьючерс. Доходность портфеля в годовых побила свой рекорд в отрицательной зоне, и составляет — 7,05%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  87. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю несколько подросли и побили очередной "круглый" максимум в 1300 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составляет 10,78% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 13.04.2017, СЧА, однако, почти не изменилась и составляет 1291.55 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда не изменились в цене за прошедшую неделю. СЧА этого фонда немного подросло в долларах и составляет 9.05 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу наблюдается снижение вслед за укреплением рубля. Сейчас эта сумма составляет около 507,98 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 18.04.2017.

    Июньский фьючерс на индекс ММВБ вновь утащил весь портфель на рекордную отметку убытков. Доходность портфеля в годовых побила свой рекорд в отрицательной зоне, и составляет — 13,33%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  88. Да уж, индексы сильно так себе просели. В одной из книг прочёл интересную фразу: "Если вы молоды и у вас нет денег, то встаньте на колени и помолитесь о биржевом крахе". Видимо много на Земле молодых людей без денег.

    • pessimist в пишет следующее:

      Доброе время суток, Сергей! Рад видеть у себя в гостях 🙂

      По поводу цитаты сразу возникло несколько вопросов:

      1) Если у Вас нет денег, то как может помочь биржевой крах? Ведь ноль умноженный на ноль ни фига не равен капиталу;
      2) А что делать, если у Вас нет денег и Вы уже не молоды???
      3) Не слишком ли грешно желать богатства на биржевом крахе, ведь это горе множества людей? Ведь есть и другие пути к богатству, которые построены не на чужом горе, а на создании пользы для огромного числа людей? Может, молиться следует о другом?…

      Мой портфель от просадки индексов не сильно пострадал… Просадки перекрыли купонные выплаты. Правда, тут опять цыплята бегают по двору и верещат, что небо падает 🙂

      Вот статейка на тему «падающего неба»: ru.investing.com/news/новости-форекс/американские-законодатели-могут-обвалить-российский-рубль-285979

      • Так я и не вспомнил в какой книге прочитал эту фразу, в контексте она наверняка прозвучала бы лучше. Дело не в ноле, всегда можно заработать первоначальный капитал или взять в кредит, дело в возможностях. Все знали что после обвала ммвб в 2008 будет рост индекса, но многие были в ДОЛГАХ, чтобы воспользоваться этим ростом. Если вы начинаете с ноле, то это не самый худший вариант, гораздо страшнее начинать с минуса (эту фразу я тоже где-то слышал, не моё изобретение).

        Насчёт грешно или не грешно. Тут вообще зависит от религии и морали общества, у индейцев украсть и убить (у другого племени) считалось доблестью, например. Возьмём пример поближе — в православном христианстве быть богатым однозначно грешно, в католичестве уже допустимо, в протестанстве — быть богатым это богоугодно. Хотя у всех трёх религий абсолютно одинаковый пантеон богов (пусть святые формально и не считаются богами, но по структуре это не сильно отличается от греческого пантеона богов, просто переименовали младших богов в святых и всё, милицию в полицию образно говоря). Так что вот так, зависит от общества.

        Ну и чтобы совсем доагрументировать: на бирже всё же никого не убивают, крах это несомненно для кого-то горе, но для кого-то радость. Как говорится мы на чьей стороне? Поражение в войне одной страны — горе для неё, а другой достаётся победа и нефть (ну например США против Ирака). Мы принимаем сторону тех, на чьей мы стороне и всегда найдём аргументы "сами виноваты" если мы на одной стороне и "так же нельзя" если мы на другой. Если бы не разбомбили Ирак и не забрали их нефть, то на бирже возможно был бы крах и горе у людей, которых вы защищаете. Вот такая цена может быть у этой защиты. Убийство реальных людей или биржевой крах? Выбор будет часто зависеть от того с какой мы стороны стоим.

        Ну из книги: http://www.bifin.ru/i/bifin/books/casson_12_pravil_obrascheniya_s_dengami.pdf

        Здесь фондовая биржа сравнивается с необходимыми дорогами, не хотите автокатостроф — вы закроете дороги? Нет конечно, будете действовать другими путями.

        Насчёт путей достижения богатства. Вот вы и ваш коллега едете к нему, но достанется оно только одному, ресурсы ограничены всё же иначе все бы жили в изобилии. Вы выбрали один маршрут, а он другой и тут вы понимаете, что у него на пути "пробка" — авария перегородившая дорогу — биржевой крах, который отнимет у него время чтобы выбраться из долгов. Вы будете ему помогать, чтобы он вас обогнал или воспользуетесь и "объедете" и благодаря пробке получите преимущество во времени.

        Ну конечно кто-то скажет, что хочу "честно обогнать". Но "где и когда будет пробка" решаете не вы и не он, это решает кто-то третий. Искать тут честность будет наверно уже слишком запутанная история. Можно даже сказать философский вопрос.

        p.s. Польза для всех — такая же утопия как справедливость. Вот создали вы очень полезный продукт — интернет провайдера — разбогатели, провели интернет в каждый дом и разорили газеты, журналы, отняли прибыли у кинотеатров и можно многое продолжать — многие даже не представляют сколько горя и разорения это принесло другим бизнесам. Любые подобные скачки — кому-то радость, но кому-то горе. Нет путей к богатству, когда всем-всем-всем хорошо. Кто-то будет недоволен. Тоже надо почитать книгу "как управлять вселенной не привлекая внимания санитаров". Смотреть придётся тогда намного шире…

         

         

  89. Продолжу мысль, ведь книга кто украл мой сыр не зная содержит слово украл. Кто-то изобрел компы — но тем самым разорил фирмы ремонтирующие печатные машинки. Люди стали безработными на какое то время. Их сыр украли. Компы — и благо и горе одновременно — но для разных людей.

    Или еще пример, есть девушка, не может выйти замуж, приглянулся ей мужчина, но женатый, она попыталась его увести из семьи, но жена была сильно против и помешала этому. Это было горе для той девушки, она так и осталась одна. Но, скажете, а с какой стати она должна была отдавать своё счастье? Да, хороших мужчин мало, ограниченное количество. Да, мир не справедлив, ей не досталось, но это не повод для жены пожалеть эту несчастную и отдать мужа без борьбы. Кто любит не отдаст.

    В философию ушел, но все связано и смотреть на всё приходится шире.

    Надо лишь поддерживать систему, чтобы аппетиты одних слишком уж не превышали разумные запросы, и чтобы борьба за ресурсы и личное счастье была не кровавой. Иначе система сама выйдет из равновесия, войной.

  90. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю продолжали бить максимумы, достигнута цена в 1315 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 12,14% годовых, это даже выше, чем предлагают сегодня банковские вклады. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 24.04.2017, СЧА, ощутимо подросло и составляет 1302.58 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда не изменились в цене за прошедшую неделю. СЧА этого фонда ощутимо снизилось в долларах и составляет 8.95 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу также наблюдается снижение. Сейчас эта сумма составляет около 502,65 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 25.04.2017.

    Июньский фьючерс на индекс ММВБ отскочил от рекордной отметки убытков, но до выхода из убыточной зоны пока далеко. Доходность портфеля в годовых продолжает находиться в отрицательной зоне, и составляет — 5,19%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  91. Людмила в пишет следующее:

    Денис, доброе утро и хорошего дня)

    Да, видно как за неделю акции-еврооблигации) хорошо поднялись.

    Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 12,14% годовых, это даже выше,чем предлагают банковские вклады…

    Я бы сказала значительно ВЫШЕ! Ставки банковские совсем маленькие уже и 8.5% мало где. И вновь  Набиуллина допустила снижение ставки рефинансирования ЦБ до 0,5%, что повлечёт падение ставок по вкладам. Так что как бы ни были банковские вклады простому люду ближе, всё же придётся выходить всем на биржу :))) А потому будем следить на отчётами на данном блоге. Спасибо.

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Людмила! Как всегда рад видеть Вас в гостях у себя на блоге 🙂

      Размышляя над доходностью акций фонда еврооблигаций нельзя забывать о налогах и сборах 🙂 И если комиссионными расходами можно пренебречь ввиду их малости, то подоходный налог съедает ощутимую часть профита. 12,14 % * 0,87 = 10,56% годовых — это та доходность, которая останется нам после продажи акций и уплаты налога 🙂

      В этом случае облигации субфедеральных эмитентов выглядят привлекательнее, так как с купонного дохода по государственным облигациям подоходный налог не взимается. Вот пример таких облигаций:

      Эмитент ISIN код выпуск доход по купонам

      Администрация города Томск RU000A0JV2H4 34005 14,00%
      Удмуртская Республика RU000A0JVSY3 34007 13,80%
      Республика Мордовия RU000A0JVV49 34002 13,75%
      Республика Хакасия RU000A0JUXW9 35004 12,65%
      Белгородская область RU000A0JVL33 34009 12,65%
      Волгоград RU000A0JUWU5 34007 12,46%
      Самарская область RU000A0JVK00 34011 12,40%
      Омская область RU000A0JUX89 2-34002 12,30%
      Тульская область RU000A0JVUW3 34004 12,20%
      Новосибирск RU000A0JVUD3 35007 12,06%

      В общем, я практически все накопления вывел из банковских вкладов на биржу 🙂 Хочешь похудеть? — Спроси меня: как?

      • Людмила в пишет следующее:

        Денис, про подоходный налог, Вы уже писали, это я забыла. Как то не укладывается в сознании, что при такой доходности сравнительно небольшой- удерживают налоги. Даассс, маловато получается….angel

        А эти облигации субфедеральных эмитентов) вы привели самые доходные? Или как пример всего лишь? Или это Ваши? ) Смотрю вот и удивляюсь, получается что у Мордовии и Удмурдии- дотационных регионов самая высокая доходность? Да, ещё Томск.

        Я прям росту в финансовой грамотности, благодаря Вам!

        Похудеть я не хочу как и потолстеть 🙂  Хоть здесь меня ВСЁ устраивает!) А вот чтобы кошелёк стал потолще — это бы неплохо!))  И ваши советы, если им следовать, чуть в этом плане могут способствовать. 

        А может чуть раздвинуть рамки отчёта,  и Вам добавить ещё какие-то бумаги, которые дают хороший доход? Или это собьёт отчётность? А так неплохо бы для наглядности). Так понимаю, что хотите годовую динамику отследить? До июля месяца?

        • pessimist в пишет следующее:

          Здравствуйте, Людмила! Незнание законов не освобождает от ответственности. А вот знание — запросто 🙂

          А эти облигации субфедеральных эмитентов) вы привели самые доходные?

          Да, я привел те, которые, на мой сугубо личный взгляд, самые привлекательные. Когда смотрел на них, учитывал еще и возможность приобретения-продажи (ликвидность). Сам еще не покупал, покупалки временно кончились 🙂

          А может чуть раздвинуть рамки отчёта, и Вам добавить ещё какие-то бумаги, которые дают хороший доход?

          Как ни странно, но подобные отчеты занимают много времени, а пользы людям от них — немного. Я считаю, что если кому нужно — тот может и в комментариях спросить. Универсальных-то бумаг нет… Кто-то хочет чтобы деньги лежали, а с них постоянно что-то капало, а кто-то хочет купить, чуть подержать и продать с наваром.

          Так понимаю, что хотите годовую динамику отследить? До июля месяца?

          Если честно, то то, что я хотел отследить — уже отследил. Главной целью публикации отчетов было отследить влияние регулярной публикации комментариев на позиции статьи в поисковой системе Яндекс. На момент публикации статьи она занимала в поисковой выдаче позиции 240-250. На сегодняшний день позиции плавно подтянулись в выдаче к диапазону 110 — 120. Вывод — овчинка выделки не стоит 🙂

  92. Людмила в пишет следующее:

    Как ни странно, но подобные отчеты занимают много времени, а пользы людям от них — немного. 

    Если строить график самому, то станет понятно, сколько времени уходит на это. Плюс сюда анализ. Так что совсем ни странно.

    Что касается продвижения, я не совсем поняла, ведь помню был скриншот с отличной позицией этой статьи. Или по нему мало заходят?  Случается и такое. Продвижение — это вообще отдельная тема, можно много говорить, но так и не прийти к итогу. Сама много думаю по этому поводу. Стопор полный! Все жалуются. Много нас слишком развелось в Сети таких блогеров))). 

    А что комментарии мало дают толку, я тоже начинаю убеждаться. Потому и говорила уже Вам, Денис, что не лучше ли отчёт в отдельных статьях. Хотя это требует ещё больше времени, это да. 

    У меня есть статья о переселении в Анапу, она вышла в ТОП 10 у Яндекса, потому что много комментариев   c разных IP. Поведенческий фактор там хороший, долго читают её. задают вопросы, возвращаются… Так что не знаешь, что выстрелит.  

    И какие планы дальше? Какой стиль контента предпочтёте? А почему статьи не пишите то? Просто удивляться не перестаю). С вашим богатым языком, с отличной способностью излагать мысли, так хорошо объясняете, легко, казалось бы пиши да пиши. Не объясним факт абсолютно…! Тем полно. Люди вообще полные болваны в финансовой грамотности. Ладно, знаю, что это всего лишь разговоры. 

     

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Людмила! Вот, только сейчас дошли руки до ответа, каюсь 🙂

      И какие планы дальше?

      Хотел книжку написать про свои опыты с ИИС. Даже начал, но что-то застопорилось дело… Как ни сяду за работу, так обязательно что-нибудь отвлекает. Я уж подумал, не знак ли это свыше, о том, что не стоит писать книгу в том варианте, как я ее задумал?

      Какой стиль контента предпочтёте?

      Больше всего мне нравится писать, когда есть для этого «особое» настроение. Хочется писать, что-нибудь веселое 🙂

      А почему статьи не пишите то? Просто удивляться не перестаю). С вашим богатым языком, с отличной способностью излагать мысли, так хорошо объясняете, легко, казалось бы пиши да пиши.

      Лень-матушка тому виной 🙂 Могу, конечно, еще десяток оправдалок написать, но истина в лени 🙂 Не смог — значит умер, все остальное — не хотел 🙂

      • Людмила в пишет следующее:

        С Первомаем!!!

        Нет-нет Денис, лень не про Вас, скорее чуть не Ваше написание статей. Такой  скрупулёзный анализ бумаг…, такие доходчивые и внятные ответы на вопросы…. Тут что то иное…Блок какой-то стоит…. 

        Не бросайте только сайт 🙂

        • pessimist в пишет следующее:

          Здравствуйте, моя прекрасная читательница 🙂 Спасибо за Ваше высокое мнение о моих способностях бороться с ленью, главным врагом, но и главным двигателем человеческого прогресса.

          Этот блог я уже четыре года как не могу совсем забросить 🙂 Я уже прирос к нему душой 🙂

  93. Руслана в пишет следующее:

    Здравствуйте, Денис!

    Вы пишите, что комиссионные при покупке ОФЗ малы, можно из-за них не переживать. Подскажите, где лучше открыть брокерский счет? Я правильно понимаю, что Тинькофф с 0,3% за операцию и не меньше 99 рублей лучше не рассматривать?

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Руслана!

      Комиссионные малы, если покупать через брокера ВТБ24, но через брокерское обслуживание. Комиссия по тарифу «Инвестор стандарт» составляет всего 0,0413% от суммы сделки, еще 0,01% берет Московская биржа. Есть еще платеж депозитарию 150 рублей в месяц, если были покупки или продажи и 0 рублей, если с ценными бумагами операции не проводились. Никаких «не меньше» у брокера ВТБ24 нет.

      Для примера, вчера я купил 4 штуки ОФЗ 29009 по 1140 рублей за штуку. Комиссия банка за сделку составила 1 рубль 88 копеек, а комиссия биржи 45 копеек. Всего за сделку с меня удержали 2 рубля 33 копейки. При этом за уплату НКД продавцу — комиссии брокера и биржи не взимаются. То есть, комиссионные берутся только от цены сделки, которая составляет 1140*4 = 4560 рублей. Но следует еще уплачивать продавцу накопленный купонный доход (НКД) в моей сделке он составил 202 рубля и 44 копейки. То есть, для покупки 4 бумаг ОФЗ 29009 мне потребовалось иметь на счету 4560 + 202,44 + 2,33 = 4764,77 рублей.

      Сейчас выпустили на рынок «народные» ОФЗ. Условия по ним крайне, крайне негуманные для народа. Если будут «впаривать» Сбер или ВТБ24 — не соглашайтесь! Для того, чтобы дать хороший совет по поводу брокера — нужно знать кто из брокеров ближе всего к Вашему месту обитания. Сбер в качестве брокера я бы советовать не стал, хотя и много людей им пользуются. Видел рейтинг брокеров, так там первое место по денежному обороту было у БКС, а первое место по числу клиентов у ВТБ24.

      Прежде, чем открывать счета в ПАО «ВТБ24» следует выбрать наиболее удобное ближайшее отделение банка. К выбору отделения следует отнестись очень внимательно, потому что далеко не все отделения поддерживают обслуживание на финансовых рынках. Выбрать «правильное» отделение банка можно на официальном портале инвестиционного департамента банка ПАО «ВТБ24» по следующей ссылке:
      olb.ru/spoints/mp/

      Ну и еще, повторюсь, что областные облигации не сильно уступают ОФЗ по надежности, но купонный доход у них на 2-3% бывает выше. Захотите заморочиться на покупку ценных бумаг — задавайте вопросы, их по началу возникает очень много,
      особенно самых простых — где смотреть, как смотреть, что нажать и т.п. 🙂

  94. cefp в пишет следующее:

    Недавно открывал счёт в ВТБ24, не брокерский, банковский. Мне не понравилось. У них есть условие — если снять деньги менее чем через 40 дней после того как перевел их на счёт, то удерживают комиссию 10%.

    У Сбербанка тарифы на брокерское обслуживание схожи с ВТБ24 — при малых оборотах основные расходы на плату депозитарию — около 150 рублей.

    Получается при разовых сделках при некоторых условиях торговля в Тинькофф может быть выгоднее. Можно даже посчитать. Допустим если совершать одну сделку в месяц. То при сумме сделки в 50 тысяч рублей и менее, комиссия получается 150 рублей и менее. Это меньше платы на депозитарий, чем у ВТБ24. При суммах больше 50 тысяч или при количестве сделок более одной в месяц выгоднее ВТБ24.

    Тинькофф сейчас работает как субброкер БКС, видел новости, что он работает над тем чтобы самому начать оказывать брокерские услуги без посредников.

    • pessimist в пишет следующее:

      Мне не понравилось. У них есть условие — если снять деньги менее чем через 40 дней после того как перевел их на счёт, то удерживают комиссию 10%.

      Скажу по секрету, что это сейчас почти у всех банков — отлежка против обнала. Меня это не напрягает, потому как до 100 000 рублей в сутки я могу снять по карте в банкомате безо всяких комиссий и безо всяких отлежек, а деньги зачисленные с брокерского счета свыше 100 000 рублей тоже выдаются без комиссий.

      У БКС я открыл брокерские счета, банк мне нравится, но у него всего одно отделение на весь город, а ВТБ24 на каждом углу 🙂 Хотя в банк я хожу очень редко, в основном пользуюсь банкоматом с функцией приема наличных.

      Если совершить одну сделку в месяц на 50 000 рублей, то у ВТБ 24 за нее придется заплатить 150 + 25,65 = 175 рублей 65 копеек. А у банка Тинькофф — 150 рублей. Но есть один нюанс. Облигации не очень ликвидная штука. Заявка на 50 облигаций может быть удовлетворена несколькими сделками по 10, 20, 15 и 5 штук. Для Тинькова это могут быть четыре разные сделки по одной заявке. Тогда, со своим «не меньше» Тинькоф может взять четыре раза по 99 рублей и в итоге такая покупка неожиданно обойдется в 396 рублей, а у ВТБ24 комиссия в этом случае не изменится.

  95. Руслана в пишет следующее:

    Денис, большое спасибо за ответ! Да, я думала об открытии ИИС и покупке ОФЗ с этого счета. Читала у вас все по этому вопросу, вы чуть-чуть показали "кухню"принятия решения, что покупать, это здорово! В начале мая попробую это сделать сама. Пока меня мучают "детские" вопросы — от чего зависит колебание цены на облигации? Если это региональное ОФЗ, нужно при выборе оценивать экономическую ситуацию в регионе или тут действуют какие-то другие законы? Если я продаю облигации до конца срока погашения, могу потерять прибыль из-за уменьшения ее цены, но если гашу в оговоренный срок, в любом случае получаю % и первоначальную цену? 

    • pessimist в пишет следующее:

      Руслана, всегда — пожалуйста 🙂

      Если думаете про ИИС — начните с главного. Получите в налоговой инспекции логин и пароль для использования он-лайн сервиса «Личный кабинет». Ибо, все бумаги на вычет легче всего подать в отсканированном виде из дома. Налоговый вычет на взносы — это основная часть дохода с ИИС.

      Если денег немного, то лучше всего ИИС открывать в ВТБ24. У них купонных доход по облигациям выплачивается на банковский счет. Таким образом, можно почти все деньги оттуда за год выкачать, чтобы на следующий год опять их закачать и опять на них же вычет получить 🙂

      Колебания цен на облигацию зависят от очень многих факторов и практически непредсказуемы. Когда покупают облигацию ее всегда оценивают к погашению. Погашение облигаций происходит всегда по номиналу. Облигации Федерального Займа (ОФЗ) не могут быть региональными 🙂 Региональными являются субфедеральные облигации, то есть облигации субъектов федерации. Экономическая ситуация региона значения не имеет, скорее всего, значение имеет политическая. Т.е. может ли регион потребовать отделения от федерации и отказаться платить по своим долговым обязательствам.

      Есть еще одно сложное дело для понимания в облигациях — это накопленный купонный доход. С одной стороны — это очень приятная, нужная и понятная вещь. А вот рассчитывать его научиться не так уж и просто. Я сам его не считаю, а смотрю на сайте биржи. Смысл НКД в том, что если купон выплачивается один раз в полгода, а человек хочет продать облигацию раньше — будет несправедливо лишить его купонных процентов за те месяцы, которые он владел облигацией.
      Так и решили, что покупатель облигации всегда выплачивает ее продавцу накопленный купонный доход. Это позволяет не терять деньги при продаже бумаг до даты купонной выплаты.

  96. Руслана в пишет следующее:

    Денис, большое спасибо за ответ! Да, я думала об открытии ИИС и покупке ОФЗ с этого счета. Читала у вас все по этому вопросу, вы чуть-чуть показали "кухню"принятия решения, что покупать, это здорово!

    Вначале мая попробую это сделать сама. Отделение ВТБ24 рядом с домом, что очень удобно.

    Пока меня мучают "детские" вопросы — от чего зависит колебание цены на облигации? Если это региональное ОФЗ, нужно при выборе оценивать экономическую ситуацию в регионе или тут действуют какие-то другие законы? Если я продаю облигации до конца срока погашения, могу потерять прибыль из-за уменьшения ее цены, но если гашу в оговоренный срок, в любом случае получаю % и первоначальную цену?

    Выправы, вопросов много) А я еще даже не дошла до практической части — выбора конкретных ОФЗ.

    • pessimist в пишет следующее:

      Главное в государственных облигациях — это доходность. Отсортировать облигации по доходности легко в торговой программе. Чтобы установить торговую программу — нужно заключить брокерское соглашение.

      Впрочем, можно провести кропотливую работу самостоятельно с помощью сайтов banki.ru rusbond.ru и, конечно, сайта Московской биржи moex.com

  97. Аноним в пишет следующее:

    Денис, доброе утро!

    Спасибо, спасибо, спасибо!:) Про ВТБ24 — как раз меня этот вопрос волновал — распространяется ли правило не снимать все внесенные на ИИС средства на купонный и другие доходы или нет? Но вы пишете о всех средствах, неужели можно и все внесенные деньги тоже перевести на их счет?

    Я поняла, что есть еще один такой хитро-легальный способ заработать проценты — взять кредит в банке и положить на ИИС или купить что-то через брокерский счет, а потом в течение беспроцентного периода оплатить его доходом из других источников или, в моем случае, после планового закрытия вклада. Получится, что не меньше месяца на вас будут работать деньги банка. Это, конечно, мелочь, но приятная)

    Совсем ничего не знала про выплату накопленного купонного дохода покупателю, пока писала вопросы, поняла, о чем речь))

    Извините, писала прошлый раз с телефона, случайно отправила незаконченное письмо, смело удаляйте этот повторяющийся комментарий:)

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Руслана! Не без оснований полагаю, что этот комментарий принадлежит Вам 🙂

      Что касается «выкачивания» денег с ИИС, то этот процесс я рассматриваю на протяжении года. Раз в неделю Вы покупаете субфедеральную облигацию с ближайшей выплатой купонного дохода. Весь НКД Вы оплачиваете с индивидуального инвестиционного счета, а получаете его выплатой купонного дохода на банковский счет. Таким образом, с каждой операции Вы получаете примерно 5% от остатка на ИИС на свой банковский счет. Чтобы подобрать цепочку таких облигаций нужно хорошенько поковыряться в ценных бумажках. И всегда есть риск, что ситуация изменится. Например, ЦБ примет постановление о запрете выплат дивидендов и купонов на банковские счета от бумаг, приобретенных с ИИС.

      Что касается кредитов в банке — Вы заблуждаетесь. Если посмотреть на состав активов любого банка — Вы всегда обнаружите там ценные бумаги. Это значит, что банки и сами могут неплохо заработать на ценных бумагах. А если Вам предлагается кредит — то банк рассчитывает заработать на Ваших выплатах гораздо больше, чем на ценных бумагах. В чем «подводные камни» беспроцентного периода кредитования? В том, что такой период предоставляется только по кредитным картам. Как правило, за пользование кредитной картой или ее выпуск банки берут неслабые деньги. Более того, свою прибыль банки получают от продавцов, покупатели которых кредитуются банком. Отсюда есть следствие — снятие наличных с кредитной карты всегда сопровождается огромными заградительными комиссиями, которые сведут на нет любой Ваш доход по таким деньгам. Пополнение брокерских счетов приравнивается к снятию наличных по комиссионным проплатам. Как пример, пополнение брокерского счета, открытого у БКС обходится в 4,9% комиссионных. Если пересчитать эту комиссию в годовых при бесплатном периоде в 50 дней, то получится 35,77% годовых. Очевидно, что безрисковая доходность по ИИС не перекроет такого убытка.

      Мысль Ваша движется в правильном направлении по поводу «правильного» долга. Но Вам нужны более дешевые деньги, чем полученные в банке. Например, Вы можете взять деньги в долг на один год у хороших знакомых и пообещать им 12% годовых доходности (это больше, чем сейчас предлагают банковские вклады), а себе забрать 13% из налоговой. Тогда получится заработать на чужих деньгах.

      Теоретически заработать на беспроцентном периоде кредитных карт можно, но на практике риски не оправдывают ожидаемых прибылей. Некоторые банки предлагают кредитные карты с бесплатным периодом кредитования и бесплатным первым годом обслуживания. Обналичить деньги с кредитной карты можно без комиссий с помощью хороших знакомых, которые планируют крупные покупки. Тогда можно у знакомых взять наличные, а за товар рассчитаться по кредитной карте. А вот полученные наличные уже тогда и вкладывать в ценные бумаги, приобретаемые с ИИС. Но это очень скользский путь, чуть не дочитаешь условия выпуска кредитной карты и получишь неприятный сюрприз в виде оплаты каких-либо страховок или других крупных скрытых платежей за этот банковский продукт. В общем, даже пробовать не советую 🙂 Лучше направить свои мысли в сторону поиска более дешевых заемных денег, чем банковские.

      P.S. А комментарий Ваш, дублирующий, удалять не буду, так как ответы на них я дал разные и, на мой взгляд, полезные 🙂

  98. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю продолжали бить максимумы, достигнута цена в 1319 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 12,26% годовых, это даже выше, чем предлагают сегодня банковские вклады. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 01.05.2017, СЧА, ощутимо подросло и составляет 1308.64 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда практически не изменились в цене за прошедшую неделю. СЧА этого фонда ощутимо снизилось в долларах и составляет 8.84 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу рост доллара обеспечил некоторый прирост. Сейчас эта сумма составляет около 504,05 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 25.04.2017.

    Июньский фьючерс на индекс ММВБ приближается к отметке безубытка, но до выхода из убыточной зоны дело еще не дошло. Доходность портфеля в годовых продолжает находиться в отрицательной зоне, и составляет — 2,47%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  99. Руслана в пишет следующее:

    Здравствуйте, Денис!

    Да, идея с кредитам оказалась провальной:) Как человек, который кредиты никогда в жизни не брал, не учла, что за снятие наличных берут довольно большой процент, а беспроцентный период отсутствует. Спасибо за новые идеи!))

    Взяла пароль от личного кабинета в налоговой и открыла ИИС, на ФНС ушло 8 минут — от получения талончика до выдачи бумаги с паролем, а на открытие ИИС, брокерского и текущего счетов, подключение базового пакета услуг, чтобы управлять ими онлайн в ВТБ24, — один час. Зато сегодня сижу уже полдня, пытаясь разобраться где, что и когда, и не могу сказать, что сильно в этом преуспела((

    Пока перечитываю ваши комментарии. Попыталась поискать облигации, список которых мне дали в банке, как рекомендуемые, на сайтах moex.com и rusbond.ru, но это не много дало такому "чайнику", как я. Вот на русбонде данные по первой облигации ТрансФ1РО2 ( RU000A0JXK99), которая на рынке уже два месяца, но где можно увидеть, сколько она сейчас стоит, динамику продаж, не поняла:

    rusbond.ru/ank_obl.asp?tool=129233

    Такое чувство, что я как-то нерационального трачу время, зашла не с того конца. Наверное, все-таки надо переходить к брокерскому счету, оформлять ЭЦП и смотреть торговую программу, а теорию изучать в процессе)

     

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Руслана!

      Дорогу осилит идущий! Ищущий, да обрящет!

      Поздравляю Вас с первыми шагами, ЭЦП — это важно, нужно сделать. По вопросам постараюсь помочь 🙂 Облигацию, которую Вам порекомендовали можно «заценить» здесь: moex.com/ru/issue.aspx?board=EQOB&code=RU000A0JXK99

      Сейчас мне нужно убегать — вечером вернусь, отвечу подробнее, если нужно 🙂

      • pessimist в пишет следующее:

        Зато сегодня сижу уже полдня, пытаясь разобраться где, что и когда, и не могу сказать, что сильно в этом преуспела((

        А что там, собственно, сложного? Если Вы про интернет-банк пишете, то скажите чего хотите добиться, а я Вам напишу письмо «как это сделать» 🙂

        На вкладке интернет-банка «Продукты» есть слева ссылочка «Сбережения». После того, как по ней кликните — увидите свои брокерские счета. Если по рублевому счету ИИС кликнуть левой кнопкой мыши — откроется окно с кнопкой «Пополнить». Ну и далее по подсказкам интернет-банка 🙂

  100. Руслана в пишет следующее:

    Спасибо большое! Пока не могу войти в личный кабинет, чтобы посмотреть все вкладки — какой-то сбой( Завтра уезжаю, поэтому уже после праздников попытаюсь.

    У меня просто пока совершеннейшая каша в голове. Есть личный кабинет ВТБ24 онлайн, есть личный кабинет на olb.ru, не очень понимаю, где именно и как мне надо делать покупки. По последнему адресу — система Quik. Это та программа, которая позволяет сортировать ОФЗ?

    Сгенерировала ключи и отправила запрос на сертификат ЭП, теперь надо подойти в офис для оформления бумаг. Правильно я понимаю, что без электронной подписи не смогу купить облигации? В общем, у меня пока одни вопросы, надо просто побольше времени, чтобы разобраться с этими техническими моментами.

    • pessimist в пишет следующее:

      Офис на улице Победы выбрали? 🙂

      Итак, у нас есть два разных личных кабинета.

      Кабинет на ВТБ24 Онлайн — это банковский кабинет для банковских операций;
      Кабинет на olb.ru — это брокерский кабинет. Он позволяет не только подписывать реестры поручений, но и смотреть количество денежных средств на счетах, количество купленных бумаг и даже позволяет торговать ими.

      Торговать через личный кабинет на olb.ru не очень удобно, поэтому предоставляется торговая программа QUIK. Это самая распространенная торговая программа, которая есть у любого брокера.

      Без электронной подписи Вы можете покупать облигации, акции и все, что есть на срочном рынке. Но!!! Вы не сможете подписывать ежемесячные реестры без визитов в банк.

      Когда информации много и сразу — это всегда тяжело. Впитывайте по кусочкам, скоро Вы сами удивитесь, как все просто 🙂

  101. Руслана в пишет следующее:

    :)) У вас определенно талант педагога:) Спасибо за разъяснения и щедрость, с которой вы делитесь информацией!

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Руслана! Большое спасибо за комплимент 🙂

      Я освоил множество профессий, но в этом списке нет профессии — учитель 🙂

      А по поводу информации сообщаю, что щедрость тут ни при чем. Вы написали несколько комментариев на блоге и это ему очень полезно. Собственно, должна же и Вам быть польза от потраченного времени 🙂 Поэтому я и поделился с Вами информацией, которую все-равно уже собрал для себя 🙂

  102. pessimist в пишет следующее:

    В связи с длинными майскими праздниками отчет получился несколько сумбурный. Какие-то данные в нем по состоянию на 5 мая, а какие-то по состоянию на 9 мая… Следующий отчет обещает быть более объективным 🙂

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю приостановили свой рост. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 11,72% годовых, это по-прежнему выше, чем предлагают сегодня банковские вклады. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 08.05.2017, СЧА, ощутимо подросло и составляет 1311.32 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда практически не изменились в цене за прошедшую неделю. СЧА этого фонда ощутимо снизилось в долларах и составляет 8.63 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу также наблюдается снижение. Сейчас эта сумма составляет около 502,11 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 09.05.2017.

    Июньский фьючерс на индекс ММВБ снова затеял падение. Доходность портфеля в годовых уходит в отрицательную зону все глубже и составляет — 5,48%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  103. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю достигли нового максимума цены в 1326 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 12,40% годовых, это по-прежнему выше, чем предлагают сегодня банковские вклады. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 15.05.2017, СЧА, ощутимо подросло и составляет 1315.54 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда продолжили снижение в цене на прошлой неделе. СЧА этого фонда чуть подросло в долларах и составляет 8.69 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу наблюдается снижение вслед за курсом доллара. Сейчас эта сумма составляет около 489,92 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 16.05.2017.

    Июньский фьючерс на индекс ММВБ продолжает огорчать. Доходность портфеля в годовых уходит в отрицательную зону все глубже и составляет — 6,43%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  104. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю достигли нового максимума цены в 1336 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 13,00% годовых, это существенно выше, чем предлагают сегодня банковские вклады. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 22.05.2017, СЧА, ощутимо подросло и составляет 1326.96 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда замерли в цене. СЧА этого фонда чуть подросло в долларах и составляет 8.87 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу наблюдается снижение вслед за курсом доллара. Сейчас эта сумма составляет около 449,09 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 23.05.2017.

    Июньский фьючерс на индекс ММВБ продолжает огорчать. Доходность портфеля в годовых уходит в отрицательную зону все глубже и составляет — 8,97%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  105. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю достигли нового максимума цены в 1346 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 13,77% годовых, это существенно выше, чем предлагают сегодня облигации федерального займа и государственные муниципальные облигации. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 29.05.2017, СЧА, ощутимо подросло и составляет 1328.97 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда продолжают ходить вокруг да около отметки в 500 рублей. СЧА этого фонда чуть подросло в долларах и составляет 8.89 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу тоже наблюдается небольшой прирост. Сейчас эта сумма составляет около 503,65 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 30.05.2017.

    Июньский фьючерс на индекс ММВБ продолжает огорчать. Доходность портфеля в годовых уходит в отрицательную зону все глубже и составляет уже — 10,99%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  106. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю продолжают удерживать цену в 1346 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 13,47% годовых, это существенно выше, чем предлагают сегодня облигации федерального займа и государственные муниципальные облигации. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 05.06.2017, СЧА, ощутимо подросло и составляет 1335.10 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда немного оторвались вверх от отметки в 500 рублей. СЧА этого фонда чуть подросло в долларах и составляет 9.06 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу тоже наблюдается небольшой прирост. Сейчас эта сумма составляет около 513,24 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 06.06.2017.

    Июньский фьючерс на индекс ММВБ продолжает огорчать. Доходность портфеля в годовых бьет максимумы в отрицательной зоне и составляет уже — 15,79%. Впрочем, видно общее настроение рынка такое. Акции Новатэк, приобретенные в прошлом году и уверенно демонстрировавшие положительную динамику — тоже снизились в цене и опустились в зону убытка. Через неделю заканчивается срок фьючерсных контрактов. Полагаю, что буду приобретать следующие не взирая на хронические убытки. В общем-то, один год для фондового рынка — это не срок 🙂

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  107. Людмила в пишет следующее:

    Добрый день, Денис. 

    Зашла, пока писала, пропал инет, так что продолжаю пять часов спустя:)))

    Ну вот, хоть золотые акции)  чуть изменили свою тактику падения вниз и стали расти вверх — всё же движуха в ином направлении))

    А акции фонда еврооблигаций становятся всё популярней у народа и думаю, что хотя бы по этой причине они будут расти в цене)) какое -то время. Так что, кто ещё раздумывает — пора действовать) и брать сразу несколько штук, пока не ввели лимит больше двух в одни руки не давать))

     

     

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Людмила!

      Безобразие! Оставить блогера без Интернета… Это возмутительно. Ну хорошо, что хоть вернули спустя пять часов 🙂

      Чувствую в нагрузку к акциям фонда еврооблигаций скоро будут фьючерсы продавать 🙂 А не будут покупать — отключим Интернет!

  108. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю бьют новый рекорд по цене в 1349 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 13,46% годовых, это существенно выше, чем предлагают сегодня облигации федерального займа и государственные муниципальные облигации. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 12.06.2017, СЧА, ощутимо подросло и составляет 1338.28 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда продолжают удерживаться у отметки в 500 рублей. СЧА этого фонда снизилось в долларах и составляет 8.87 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу тоже наблюдается некоторое снижение. Сейчас эта сумма составляет около 504,91 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 06.06.2017.

    Июньский фьючерс на индекс ММВБ заканчивает свой срок жизни и будет исполнен 16-го июня. Доходность портфеля в годовых продолжает бить максимумы в отрицательной зоне и составляет уже — 16,98%. Заканчивается первый год эксперимента. Успехи года не очень-то радуют. Думаю продлить эксперимент сроком на три года. За три года — обязательно портфель выйдет в плюс 🙂 Хватит ли только моего терпения вести еженедельные отчеты?

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  109. Людмила в пишет следующее:

      Добрый день)

    Я думаю., при довольно стабильной динамике изменений портфеля будет достаточно делать отчет пару раз  или 1 раз в месяц.

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Людмила! Рад видеть Вас, привыкаю к новой аватарке 🙂

      Мне очень нравится эта идея. Пожалуй, я так и сделаю — после окончания июньского фьючерса — перейду на ежемесячные отчеты. Хотя, есть вероятность, что разленюсь совсем 🙂

      • Людмила в пишет следующее:

        Это летний образ🔆

        Да и читатели станут реже заходить )👪

  110. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю несколько "приспустили флаг" и торгуются по цене в 1335 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 11,92% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 19.06.2017, СЧА, ощутимо подросло и составляет 1336.04 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда несмело оттолкнулись от отметки в 500 рублей. СЧА этого фонда снизилось в долларах и составляет 8.77 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, с учетом окрепшего доллара эта сумма подросла. Сейчас она составляет около 523,25 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 20.06.2017.

    Июньский фьючерс на индекс ММВБ исполнился зафиксировав немалый убыток для портфеля. Доходность портфеля в годовых продолжает бить максимумы в отрицательной зоне и составляет уже — 21,10%. Купил теперь сентябрьский фьючерс на индекс ММВБ по 1822,20. Индекс пытается приподнять голову после продолжительного снижения.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  111. Руслана в пишет следующее:

    Денис, добрый день!

    Ваш портфель как диагноз нашей экономике на сегодняшний момент, надеюсь, в ближайшее время все изменится, и вы будете писать только о росте индекса ММВБ)

    Не могу понять влияние санкций на цену акций — вчера объявили, что введены санкции против "дочек" Транснефти, при этом акции этой компании продолжают рост как ни в чем не бывало. "Дочки" не в счет?

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Руслана!

      Фьючерс на индекс ММВБ и сам индекс ММВБ — это не одно и тоже. На самом деле, акции индекса ММВБ чувствуют себя несколько лучше, чем фьючерсы.
      В общем-то цель эксперимента уже достигнута. Спустя год, после его начала — очевидно, что золотые ETF фонды — не лучшее место для сохранения капитала. Фьючерсы да и прочие деривативы сам Уоррен Баффет назвал оружием массового поражения.

      Стоит ли говорить, что мой опыт с акциями американских компаний, долларовыми еврооблигациями Минфина РФ, да и просто рублевыми облигациями государственных и корпоративных эмитентов был более успешным. Но все это требует некоторой подготовки, нельзя сказать обычному человеку — просто пойди и купи. А вот с акциями ETF фонда еврооблигаций российских эмитентов вполне можно так сказать. Купите эти акции и через три года получите профит более достойный, чем на банковских вкладах.

      Про Транснефть ничего не скажу. Это акция компании с государственным участием, да и то, акция-то привилегированная. Здесь может работать история по увеличению количества прибыли госкорпорации направляемой на выплату дивидендов. Поэтому цена на акцию движется против событий. Ну и доллар крепнет. Чем дешевле рубль — тем дешевле достается нефть из скважин 🙂

  112. Руслана в пишет следующее:

    Не знаю, отличается динамика золотых ETF фондов от динамики цен на золото — где-то встречала статистику, что в исторической перспективе (там брался период в 100 лет) цены на золото не поспевали даже за инфляцией. Вот такое обманчивое золото)

  113. pessimist в пишет следующее:

    Вот такое обманчивое золото)

    Дело в том, что золото не является активом 🙂 Это всего лишь предмет торга. Оно не генерирует денежного потока само по себе.

    Вообще, в последнее время, обращаю внимание на такие бумаги, которые генерируют струйки денежных потоков. Не покупаю акции, по которым не платят дивиденды. Но те, которые уже купил — пока не планирую продавать 🙂

    И вообще, больше склоняюсь в сторону облигаций, там хоть понятно чего ждать 

  114. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю восстановили, утраченные было, позиции и торгуются по цене в 1346 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты на сегодня составила 12,65% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 26.06.2017, СЧА, капельку подросло и составляет 1336.14 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда закрепились у отметки в 515 рублей. СЧА этого фонда стабильно в долларах и составляет 8.80 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, с учетом слабеющего доллара эта сумма снизилась. Сейчас она составляет около 518,78 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 27.06.2017.

    Сентябрьский фьючерс на индекс ММВБ несмело уменьшает убыток портфеля доставшийся в наследство от июньского фьючерса. Доходность портфеля в годовых находится все еще глубоко в отрицательной зоне и составляет — 18,08%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  115. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю медленно и верно подрастают и торгуются по цене в 1348 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты немного снизилась и на сегодня составила 12,57% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 03.07.2017, СЧА подросло и составляет 1341.31 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда болтаются у отметки в 515 рублей. СЧА этого фонда снизилось в долларах и составляет 8.61 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, также наблюдается снижение. Сейчас она составляет около 510,74 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 04.07.2017.

    Сентябрьский фьючерс на индекс ММВБ продолжает старания по уменьшению убытка портфеля, доставшегося в наследство от июньского фьючерса. Доходность портфеля в годовых находится все еще глубоко в отрицательной зоне и составляет — 14,76%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  116. Людмила в пишет следующее:

    Денис, добрый день

    Все-таки решили продолжить еженедельные оотчет? Информировать читателей, что не чему радоваться) 

    Зашла с мобильной версии очень долго опускалась вниз, что конечно увеличивает время пребывания на сайте) , но может стрелочку навигации вниз соорудить?👇

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Людмила!

      Да, решил продолжать это «невеселое» дело. Рано или поздно — эксперимент выйдет в плюс.

      Кнопочку навигации поставил-бы, да не умею… Кнопка «вверх» предусмотрена функционалом темы, а вот кнопочка вниз — нет 🙁

  117. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю несколько снизились и торгуются по цене в 1344 рубля за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты еще снизилась и на сегодня составила 11,98% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 10.07.2017, СЧА снизилась и составляет 1340.18 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда приподнимаются и стоят уже 524 рубля. СЧА этого фонда снизилось в долларах и составляет 8.52 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, в связи с укреплением доллара наблюдается незначительный прирост. Сейчас она составляет около 519,05 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 11.07.2017.

    Сентябрьский фьючерс на индекс ММВБ продолжает старания по уменьшению убытка портфеля, доставшегося в наследство от июньского фьючерса. Доходность портфеля в годовых находится все еще глубоко в отрицательной зоне и составляет — 11,45%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  118. Людмила в пишет следующее:

    Здравствуйте, Денис

    В целом за неделю убыток портфеля чуть снизился и это радует. Я думала на фоне ослабления недельного курса рубля к доллару и евро, а так же прошедшего саммита  в Гамбурге как раз акции Фонда еврооблигаций должны были бы подрасти. Но не произошло. Почему? Ведь итогами саммита вроде бы  все остались довольны и есть шанс для оптимизма. Какие инструменты сыграли здесь?

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, Людмила! Как всегда, рад Вашему визиту.

      Все просто… Слабый рубль — это хорошо для рынка акций. Когда рынок акций растет, инвесторы выходят из облигаций и цена на них снижается.

      Так, что оптимизм (если он есть) негативно сказывается на стоимости облигаций. Именно такую картину мы и наблюдаем. Фьючерс растет, а акции фонда еврооблигаций снижаются. За счет ослабления рубля растет рублевая стоимость акций золотого фонда, но в долларовом выражении она снижается.

  119. Людмила в пишет следующее:

    Добрый вечер, Денис.   Спасибо за ответ) Понятно всё.

    Как всегда, рад Вашему визиту.

     Да я бы каждый день заходила), был бы повод. А он лишь случается один раз в неделю по средам))  Так что до встречи в следующую среду 🙂

    • pessimist в пишет следующее:

      Да я бы каждый день заходила), был бы повод. А он лишь случается один раз в неделю по средам))

      Вот достигну финансовой независимости, уволюсь с РАБоты и буду писать каждый день 🙂

  120. pessimist в пишет следующее:

    Акции ETF фонда еврооблигаций за прошедшую неделю ощутимо подросли и торгуются по цене в 1357 рублей за акцию. Доходность в пересчете на годовые проценты держится на приличном уровне и на сегодня составила 12,84% годовых. Последняя информация по СЧА на официальном сайте фонда опубликована по состоянию на 17.07.2017, СЧА снизилась и составляет 1347.92 рублей на акцию.

    Акции золотого ETF фонда снижаются и стоят 518 рублей. СЧА этого фонда подросло в долларах и составляет 8.70 USD на одну акцию, а в пересчете на рубли по биржевому курсу, в связи с ослаблением доллара снизилась и составляет около 514,30 рублей. Данные по СЧА на официальном сайте фонда представлены на 18.07.2017.

    Сентябрьский фьючерс на индекс ММВБ тщетно старается вывести из зоны убытка портфель, но получается это у него не очень здорово. Доходность портфеля в годовых находится все еще глубоко в отрицательной зоне и составляет — 10,58%.

    • pessimist в пишет следующее:

      Ну, что ж — продолжаю наблюдать дальше, а вот изменение цен за прошедшую неделю:

      График изменения цены портфеля

  121. Аноним в пишет следующее:

      Добрый праздничный день)

    Хорошая доходность на этой неделе у акций фонда еврооблигаций).  Будем верить, что станет еще выше💶 💰💲

    • pessimist в пишет следующее:

      Здравствуйте, не знаю как к Вам обращаться!

      Спасибо за Вашу веру в лучшее 🙂

  122. Аноним в пишет следующее:

    Ой не знала, что можно и так комменты отправлять без заполнения формы, просто так вышло. Век живи…. теперь буду знать)

    • pessimist в пишет следующее:

      Можно комментарии оставлять и без заполнения формы, но я так и не узнаю, кто скрывался за таинственным ником Аноним 🙂

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.